Взыскание долгов с юридических лиц: способы проверки задолженностей и используемые методы их взимания

Дмитрий Жданухин

генеральный директор Центра развития коллекторства, кандидат юридических наук

Если контрагент не выполняет обязательства, это может значить, что он действительно испытывает финансовые сложности или умышленно использует недобросовестные схемы, чтобы уйти от ответственности. Приведем некоторые из них.

Примеры недобросовестных схем

Схема № 1

Около десяти лет назад была популярна схема, когда должник по документам «переезжал» в другой регион и присоединялся к неработающей организации. Сейчас эта практика практически свелась к нулю, так как до «переезда» нужно пройти налоговую проверку.

Схема № 2

А вот схема с использованием номиналов по-прежнему применяется (даже несмотря на наличие уголовной ответственности). По ст. 173.1 УК РФ, номиналы — подставные лица, которые реально компанией не управляют и бизнесом не занимаются. Номинал не принимает никакие решения о возвращении или невозвращении долга. А угроза субсидиарной ответственности для такого руководителя не работает.

Схема № 3

Самая распространенная схема по уходу от выплат задолженностей в размере 3–5 млн рублей, по моему мнению, — управляемое банкротство. Юрфирмы предлагают предпринимателям «правильно» организовать банкротство, чтобы появился искусственный кредитор. Например, через скупку реальной дебиторской задолженности. Правда, часто суды успешно с этим борются.

Схема № 4

Некоторые бизнесмены без статусов ИП держатся в тени и специально создают «холдинг». По факту этот холдинг состоит из трех ларьков, где каждый оформлен на фиктивного ИП, который на самом деле работает продавцом. Такая схема помогает оптимизировать налоги и защищаться от возврата задолженностей.

Причины, которые не зависят от организаци

Может случиться, что организация-должник не в состоянии погасить долг из-за попадания в цепочку неплатежей. Например, госзаказчик заплатил по договору, но деньги получила фирма, которая со своими субподрядчиками не рассчитывается. Тогда госзаказчик просто разводит руками и ничем помочь не может.

Бывает, что компания выполнила свою часть работы, а остальные субподрядчики — нет. По обоснованным причинам госзаказчик платить никому не стал, и добросовестная организация осталась без денег.

Задолженности по налогам, исполнительные производства, банкротства

Проверить в Фокусе

Способы работы с долгом

Разберемся, как вернуть деньги, если контрагент не собирается платить по счетам.

Переговоры и расширенная претензионная переписка

На мой взгляд, именно расширенная претензионная переписка мотивирует к началу переговоров. Она может длиться один или два месяца, что гораздо быстрее, чем рассмотрение дела в суде.

Расширенной мы называем такую претензионную переписку, которая шире обычной отправки формальной претензии по кругу адресатов, формату сообщений (не только обещания последствий, но и демонстрация проектов писем контрагентам).

Повысить эффективность претензионной переписки поможет включение потенциальных или действующих контрагентов должника. Должники, как правило, опасаются, что крупная сделка сорвется, и соглашаются на переговоры.

Включить в расширенную претензионную переписку можно и представителей профильных объединений. Конечно, не все общественные организации важны для предпринимателей. Но в моей практике были случаи, когда предупреждение написать в объединение, где участвует предприниматель, срабатывало. Особенно когда человек занимал руководящие должности.

Типичный кейс: компания продавала в рассрочку строительную технику. Один  предприниматель не до конца расплатился за экскаватор и решил спрятать его от взыскания. Он передал экскаватор другому ИП в рамках исполнительного производства по фиктивному долгу. При этом экскаватор продолжал работать на строительной площадке одного из аэропортов страны.

Мы поняли, что дирекция аэропорта — важный контрагент должника. Подготовили в дирекцию проект письма, где указали, что планируем обратить взыскание на заложенное имущество, то есть экскаватор. Поставленное, но неоплаченное имущество считается находящимся в залоге даже без отдельного договора (по ч. 5 ст. 488 ГК РФ).

Мы предложили дирекции аэропорта не планировать строительные работы в течение полугода, пока все юридические процедуры не пройдут. Это сработало. Должник испугался потерять крупный коммерческий контракт и вышел на связь.

Банкротство

Второй вариант — это банкротство в реальном варианте при наличии ресурсов или партнеров — арбитражных управляющих. В основном они готовы работать, когда видят у должника какие-то активы и понимают, что могут получить 7 % с их реализации.

В моей практике была такая ситуация. Умер владелец небольшой строительной компании. В организации остались долги на 4 млн рублей.

Вместо стройки наследники занялись передачей в аренду оставшегося имущества, в том числе строительной техники, но уже через новую компанию, куда перебросили все эти активы.

Подача заявления о банкротстве и проект письма контрагентам о том, что технику мы планируем возвращать в ходе банкротства, сработала. До первого же заседания долг был возвращен.

А еще когда начинаются большие банкротства, можно попытаться на вашу продукцию (поставленную, но не проданную) наложить знаки залогодержателя. Так в ходе банкротства вы сможете получить деньги. 

Субсидиарная ответственность вне дела о банкротстве

Иногда надо потратить шесть тысяч рублей на госпошлину по запуску реального банкротства. При этом вы можете запустить процедуру, а потом отказаться от финансирования. Тогда появляется возможность привлечь контрагента к субсидиарной ответственности вне дела о банкротстве через обращение в арбитражный суд или суд общей юрисдикции.

И вот как раз есть третий вариант работы с долгом — субсидиарная ответственность за административно исключенную из ЕГРЮЛ организацию, то есть которую налоговая из-за недостоверности адреса, участников, гендиректора решила исключить.

Нетипичные методы работы с долгами

Хочу поделиться с вами экзотическими, непривычными способами повлиять на должника. Для некоторых долгов затраты на них могут быть соразмерны по цене.

Билборды и автобилборды о продаже долга. Вы можете разместить информацию о продаже долга на тенте «Газели» или напротив офиса должника. Это не так дорого и не нарушает законодательство.

Долг во благо — это пожертвование части долга неудобной для должника организации.

Необычная продажа долга, например через сайт объявлений. И размещение новости о необычной продаже.

«Заплати за другого» — это скорее проект помощи добросовестным должникам. Некоторым индивидуальным предпринимателям, у которых закрылся бизнес из-за пандемии, задаем вопрос: надо ли вам организовать сбор помощи? Потому что для некоторых должников — физических лиц мы это делаем.

Или можете «похоронить» свой долг — долг маленький, мы его хороним, поминки сделаем. Опять-таки новость об этом может вполне подтолкнуть оппонента к тому, чтобы вам заплатить.

Алгоритм выбора вариантов работы с долгом

Сначала я советую проанализировать, какие могут быть стратегии работы в конкретной ситуации, и оценить расходы по каждому варианту. Затем сравниваете расходы, вероятность взыскания и смотрите, можно ли работать сразу в нескольких направлениях.

Взыскание долгов с юридических лиц: способы проверки задолженностей и используемые методы их взимания

Как вовремя выявить проблемную компанию

Большая подготовительная работа, в том числе сбор информации о контрагенте через Контур.Фокус, позволяет вовремя выявить проблемную компанию. Рассмотрим основные признаки, которые помогают понять, что организация испытывает сложности.

Иски контрагентов и процессы по подозрительным долгам

Изучите иски не только по арбитражным судам, но и по судам общей юрисдикции. Стоит насторожиться, если работники предъявляют требования к организации их-за задержек зарплаты.

Например, в Контур.Фокусе в блоке «Суды общей юрисдикции» можно посмотреть статистику по судебным решениям, сравнить количество дел в качестве истца и ответчика и изучить подробную информацию по каждому разбирательству.

Взыскание долгов с юридических лиц: способы проверки задолженностей и используемые методы их взимания

Смена адресов, участников и руководителей

Переезд в другой регион и присоединение к неработающей организации — довольно редкая практика сейчас. Но все же бывает, что компании «переезжают» в личные квартиры учредителей, потому что больше не могут платить за аренду офиса.

Смена участников и руководителей — тоже тревожный сигнал. Так, в 2020 году начались проблемы в крупной сети гипермаркетов. Сначала реальные основатели сменились на топ-менеджеров. Тогда это позиционировалось как покупка бизнеса. Однако последующее банкротство и долговые проблемы показали, что вряд ли это была реальная продажа.

Если в течение последних шести месяцев в компании менялся руководитель, Фокус предупредит об этом. В блоке «Автоматическая проверка» появится желтый сигнал Светофора, информация попадет и в экспресс-отчет.

Маркер также появится, если в течение месяца компания подала заявление в ЕГРЮЛ о смене информации по руководителю, адресу, учредителям.

Взыскание долгов с юридических лиц: способы проверки задолженностей и используемые методы их взимания

Переброска товарных знаков, штата сотрудников

Обязательно отслеживайте, куда пропал товарный знак. Часто компании делают вид, что продолжают деятельность и у них все хорошо, а на самом деле заключают договор о продаже товарного знака.

При этом в другую компанию может перейти не только товарный знак, но и штат сотрудников. Я вел банкротство одной организации, коллектив которой сначала перешел в акционерное общество с таким же названием. А после — в созданную, по-моему мнению, на подставных лиц организацию. То есть у одной компании количество работников сокращалось, а у другой — росло.

Как менялась средняя численность сотрудников компании, можно посмотреть в Контур.Фокусе.

Взыскание долгов с юридических лиц: способы проверки задолженностей и используемые методы их взимания

Изменение отзывов сотрудников и потребителей

Очень важно следить за отзывами реальных покупателей или бывших сотрудников. В этом помогут отзовики.

Часто интуитивно понятно, какие рекомендации искусственные (например, очень положительные и однотипные), а какие все-таки реальные.

В моей практике случалось, что мы находили полный расклад по состоянию организации в отзовике: кто кому кем приходится, кто номинал, кто реальный владелец. В открытый доступ всю подноготную выкладывали недовольные работники.

Поиск работы несколькими топ-менеджерами или сотрудниками

Тревожный сигнал, если финансовый директор или руководители ключевых подразделений компании ищут работу. Значит, в организации все настолько плохо, что риски испортить отношения с владельцем не удерживают от поиска работы.

Изменение итогов проверок контролирующими органами

Насторожитесь, если за последнее время в компании участились проверки контролирующих органов, например трудовой инспекции. Причиной этого могут быть жалобы сотрудников.

В Контур.Фокусе доступна информация о плановых и внеплановых проверках, которые проходили в организации. Вы можете узнать детали и результаты каждой из них.

Взыскание долгов с юридических лиц: способы проверки задолженностей и используемые методы их взимания

Проблемы у связанных бизнесов

Обращайте внимание не только на вашего контрагента, но и на связи с другими бизнесами. Например, если компания связана с банком, а у него отзывают лицензию, — рушится все. Или бывает, что стартапы или салоны красоты — инвестиции для членов семей обеспеченных топ-менеджеров. Когда у топ-менеджеров случаются проблемы, финансирование стартапов прекращается.

В разделе «Связи» вы можете узнать, с какими организациями связан контрагент, и оценить состояние каждой. Быстро выделить параметры, по которым важно провести анализ аффилированных лиц, позволяют маркеры связи.

Например, «Признаки процедуры банкротства», «Ответчик по делам о банкротстве», «В процессе ликвидации», «В процессе банкротства». Изучение связей позволяет вовремя узнать о потенциальных проблемах в компании.

Взыскание долгов с юридических лиц: способы проверки задолженностей и используемые методы их взимания

Взыскание задолженностей может потребовать серьезных финансовых вложений и временных затрат на судебные издержки.

Расширенную претензионную переписку можно использовать как один из наиболее эффективных и быстрых способов для возвращения долга.

А проверка контрагентов, в свою очередь, помогает защититься от сотрудничества с недобросовестными компаниями и снизить риски невозврата задолженностей.

Проверить контрагента в Фокусе

Попробовать бесплатно

Взыскание долгов с юридических лиц

Взыскание долгов с юридических лиц: способы проверки задолженностей и используемые методы их взимания Максим Иванов Автор статьи Практикующий юрист с 1990 года

Ситуации, когда одна организация имеет долги перед другой и не может или не хочет их выплачивать, встречаются нередко. Взыскать деньги можно несколькими способами — в судебном и досудебном порядке.

Организации и учреждения часто заключают договоры и соглашения, привлекают заемные средства.

В результате неправильной финансовой политики и по ряду других причин предприятие не всегда может вовремя расплатиться по счетам, что становится причиной разногласий между компаньонами.

Читайте также:  Приемочная комиссия по нормам 44-фз: состав, полномочия, образцы приказа о создании, положений о работе и акта

Постепенно на сумму долга накладываются штрафы, пени и т.д. Вместе с задолженностью растет недовольство кредиторов, что приводит к возникновению претензий и споров.

Наиболее распространенными являются требования:

  • по взысканию задолженности с юридических лиц по договорным обязательствам с подрядчиками, поставщиками и другими лицами — участниками финансового и делового процесса;
  • по обязательствам перед своими работниками (в случае несвоевременной выплаты зарплаты, компенсационных и прочих выплат);
  • по кредитным договорам;
  • по договорам лизинга и займа;
  • оплата услуг, в том числе ЖКХ и прочих.

В связи со спецификой финансового спора работа по взысканию долгов с юридических лиц может вестись по двум направлениям: в досудебном и судебном порядке.

Взыскать задолженность до обращения в суд можно двумя способами — провести переговоры или направить претензию должнику.

Переговоры — один из простейших способов прийти к консенсусу и найти способы мирного урегулирования спора. Довольно часто этот метод является эффективным и продуктивным. Заинтересованные стороны в ходе переговоров обсуждают все возникшие разногласии и находят пути их решения, договариваются о рассрочке или частичном погашении долга.

Все достигнутые договоренности стороны скрепляют соответствующим соглашением.

Обратите внимание!

Претензионный способ взыскания задолженности может быть предусмотрен основным договором. В этом случае данный порядок взыскания является обязательным для сторон. Также он может быть установлен кредитором в случае неисполнения заемщиком своих финансовых обязательств.

В случае решения вопроса по взысканию задолженности в претензионном порядке кредитор направляет должнику письменную претензию, в которой излагает свои требования и предлагает варианты решения возникшей проблемы. Как показывает практика, досудебное урегулирование долговых конфликтов является эффективным способом достижения договоренности и для кредитора, и для должника.

Когда стороны не могут договориться самостоятельно, они обращаются в суд. Чтобы решить вопрос о взыскании задолженности, кредитор направляет исковое заявление, в котором излагает суть иска и свои требования.

При этом рекомендуется при расчете запрашиваемой суммы указать ее максимальный предел, чтобы компенсировать убытки, связанные с несвоевременной уплатой долга.

В сумму окончательного расчета можно включить размер основного займа, причиненного убытка, расходы на оплату юридического сопровождения, неустойку, предусмотренную договором.

Требуемую с должника сумму необходимо обосновать, указав, из каких показателей она складывается.

Отсутствие расчета суммы долга может быть рассмотрено судом как недостаток доказательной базы.

К составлению искового заявления в суд нужно относиться очень серьезно. Грамотно оформленное исковое заявление о взыскание задолженности с юридического лица — основа для удовлетворения требований кредитора. Для его составления стоит обратиться к квалифицированному специалисту, лучше если это будет адвокат, специализирующийся на подобных делах.

Спор о взыскании между двумя юридическими лицами является предметом рассмотрения арбитражного суда. Процедура взыскания долга с юридического лица — процесс сложный, трудоемкий и требующий определенных юридических знаний.

Дела о взыскании задолженности с юридического лица, когда кредитором выступает физлицо, подсудны судам общей юрисдикции. Альтернативой судебного взыскания долга является обращение в третейский суд.

Взыскание долгов с юридических лиц: способы проверки задолженностей и используемые методы их взимания

Услуги по взысканию долгов с юридических лиц

Взыскание долга с юридического лица — процесс сложный. Для его успешного решения лучше обратиться к юристу. Грамотный специалист окажет все необходимые услуги по взысканию задолженности в рамках правового поля. В их перечень входят:

  • анализ информации и документов: подготовка к делу, изучение документов и доказательств;
  • сбор сведений о должнике, проверка его платежеспособности, выявление активов, розыск имущества;
  • досудебная работа, в том числе ведение переговоров и претензионной работы;
  • подготовка документов для суда, оформление искового заявления;
  • ведение судебного процесса, в рамках которого применяются обеспечительные меры, взыскиваются штрафные санкции, юридические расходы;
  • взыскание по исполнительному документу, работа с судебными приставами.

Взыскание долгов за ЖКХ с юридических лиц

Проблема задолженности за услуги ЖКХ является «головной болью» для многих коммунальщиков. Среди злостных неплательщиков за коммунальные услуги оказываются как физические, так и юридические лица. К последним должен быть «особый» подход.

Такой распространенный метод, как вывешивание листовок о должниках в местах общего пользования и на досках объявлений с требованием своевременно оплачивать квитанции, подходящий для граждан, в этом случае применить не получится.

Существуют другие формы работы с данными клиентами-потребителями услуг ЖКХ:

  • досудебное урегулирование, когда должнику направляются уведомления об имеющейся задолженности с требованием погасить ее в установленный срок, также действует автодозвон — ежедневное напоминание о задолженности посредством специальной программы;
  • судебное урегулирование, предусматривающее непосредственное обращение в суд с исковым заявлением:
  • ограничение подачи ресурсов.

Работу с должниками должны сопровождать юристы.

Если вы хотите взыскать неуплаченные деньги за услуги ЖКХ с организации, то вправе не только направить претензию, но и отключить воду и свет.

Взыскание долга с поручителя юридического лица

Поручительство является распространенным способом обеспечения долговых обязательств. В соответствии с законодательством в случае неуплаты заемщиком долга по кредиту поручитель полностью или частично отвечает перед кредитором и обязан выплатить долг.

Обратите внимание!

В случае невозможности взыскания денег с заемщика исковое заявление в суд подается на поручителя.

В зависимости от условий договора с него можно взыскать не только сумму основного долга, но и проценты, а также сумму судебных и иных издержек, возникших в ходе разбирательства.

Взыскание долгов с юридических лиц: способы проверки задолженностей и используемые методы их взимания Людмила Разумова Редактор Практикующий юрист с 2006 года

Взыскание задолженности с юридических лиц: порядок, помощь адвоката

   Взыскание задолженности с юридических лиц – это работа нашего адвоката по арбитражным вопросам и спорам. Деловое сотрудничество юридических лиц с коммерческими организациями или индивидуальными предпринимателями неизбежно сопряжено с риском возникновения долгов.

   Наш адвокат проведет взыскание задолженности с юр лиц и граждан в случае необходимости: профессионально и в срок.

Взыскание долгов с юридических лиц: способы проверки задолженностей и используемые методы их взимания

Способы взыскания задолженности с юридических лиц

   Существует несколько способов, позволяющих взыскать задолженность с юридического лица. Давайте подробнее оценим каждый, для выбора, наиболее подходящего лучше проконсультироваться с нашим адвокатом, который имеет опыт по работе с должниками, знает, как применять на практике каждый из представленных в отдельности или совокупности.

Мирное урегулирование спора

   Самым быстрым способом возврата долга несомненно является мирное решение вопроса. Это вариант благоприятен для обеих сторон спора, поскольку существенно экономит время и снижает издержки на разрешение проблемы.

Взыскание долгов с юридических лиц: способы проверки задолженностей и используемые методы их взимания

   Примечательно, что к возникновению долга может привести не только недобросовестность контрагента, но и различного рода ошибки в документах или в работе сотрудников организации.

   В связи с этим, разрешение спора по долговым обязательствам представляет собой не только действенный способ получения долга, но и одно из ключевых моментов при обращении с исковым заявлением. Вариантами мирного урегулирования также могут стать:

  1. заключение дополнительного соглашения с должником о составлении графика платежей, об отсрочке или рассрочке долга с закреплением суммы долга без начисления штрафов и применения санкций.
  2. имеет смысл заключить договор об отступном, если должник оказывается неспособен погасить всю сумму долга единовременно или к определенному сроку, если не предвидится улучшения финансового состояния должника. Суть его заключается в том, что должник передает часть суммы долга, движимое или недвижимое имущество и другое в счет погашения своего долга. Этот путь подойдет для тех ситуаций, когда получить долг в полном объеме представляется более затратным и затруднительным.

Переуступка права требования

   Одним из наиболее быстрых способов взыскания также предстает передача прав по получению долгов другому лицу. Таким лицом может выступать специализирующаяся на взыскании долгов фирма либо всем известные коллекторские агентства.

  •    Если вы согласны расстаться с 30 %, 50 % от суммы долга для оплаты услуг таких фирм, то этот вид взыскания поможет получить вам часть задолженности и сохранить свое время.
  • Удержание имущества должника
  •    В случаях, когда в ведении кредитора находится имущество должника в силу наличия между ними договорных отношений, то такое имущество тоже может стать гарантией взыскания долга.
  •    Действия по удержанию имущества помогут мотивировать дебитора на погашение задолженности, ведь помимо риска потери самого имущества есть опасность задолжать еще за ответственное хранение, например, при отношениях по договору аренды, читайте про удержание имущества должника-арендатора по ссылке.
  • Исковое заявление в суд
  •    Классическим и наиболее часто применяемым способом взыскания долга является подача искового заявления в арбитражный суд.
  •    При обращении к этому виду защиты прав необходимо иметь подтверждающие документы возникновения долга, обладать знаниями материального и процессуального права, быть готовым оплачивать государственную пошлину, размер которой определяется в процентном соотношении от суммы иска.
  •    Помимо этого, нужно иметь достаточно времени как для подготовки документов, так и для принятия личного участия в самом судебном процессе и за его пределами на стадии исполнительного производства.

   Положительное решение суда не является гарантией возврата долга. Особенно проблематично будет вернуть задолженность, если должник не намерен расплачиваться с долгами и будет различными способами уклоняться от своих обязательств.

Третейский суд

   Альтернативой обращения в судебную систему России служит возможность подать заявление о взыскании задолженности в третейский суд.

   Преимуществом третейского разбирательства предстают сроки рассмотрения дел. При обращении к третейскому судье процесс может быть значительно сокращен с нескольких месяцев до нескольких недель.

   Акты этого судебного органа обладают такой же юридической силой и могут быть переданы на исполнение в федеральную службу судебных приставов.

Читайте также:  Банкротство застройщика при долевом строительстве: порядок действий и сроки подачи заявления

Уголовное преследование должника-организацию

  1.    Одним из самых сложных способов получения задолженности будет обращение в силовые структуры с заявлением о совершенных преступлениях, например, если в действиях должника присутствуют признаки мошенничества или хищения.
  2.    Эта категория преступлений сложно доказуема и занимает очень длительное время.
  3.    Привлечение к уголовной ответственности может дать положительный эффект в получении назад своих денежных средств.

Субсидиарная ответственность руководителя или учредителя должника-фирмы

   Чтобы не платить по долгам недобросовестные участники рынка зачастую прибегают к ликвидации организации, к выведению активов с баланса предприятия и другим хитростям во избежание расплаты. Иногда создание фирм является единственной целью для получения выгоды в ущерб законопослушным хозяйствующим субъектам экономики.

  • ВАЖНО: но у кредиторов тоже есть механизм для защиты от подобных действий должников.
  •    В случаях, когда юридическое лицо перестало существовать или близится к банкротству, есть возможность привлечь к субсидиарной ответственности руководителей, учредителей предприятия, контролируемого ими.
  •    Важным моментом в привлечении лица к субсидиарной ответственности являются, во-первых, наличие у него распорядительных полномочий, влияющих на деятельность юридического лица, и во-вторых, совершение субсидиарным ответчиком действий, которые повлекли не возврат долга кредитору.
  •    Для привлечения к участию в деле по погашению задолженности субответчика, необходимо присутствие обязательных условий, в числе которых его доказанное виновное поведение, наличие убытков и причинная связь между возникновением долга и действиями самого руководящего лица.
  • ВНИМАНИЕ: смотрите видео арбитражные споры и подписывайтесь на наш канал YouTube прямо сейчас, чтобы иметь возможность получать бесплатную юридическую консультацию в х видео:

Порядок взыскания задолженности с юридических лиц

   Работа по вопросу взыскание задолженности по договору с юридического лица обычно начинается с сотрудников отдела, чьей обязанностью является контроль финансовых обязательств клиентов.

С течением времени к процессу подключаются юристы, служба безопасности компании, а также наш арбитражный профессиональный адвокат по работе с должниками. Вся процедура взыскания долга состоит из досудебного, судебного и исполнительного этапов.

Попытки разрешить проблему в досудебном порядке обычно носят инициативный характер со стороны кредитора, но иногда проведение предварительных мероприятий предусмотрено договором или законом.

  1. Составление претензии. На начальном этапе должнику отправляется письменная претензия с указанием срока погашения долга, после чего, в зависимости от реакции заемщика, предпринимается дальнейший ряд действий. Конечным этапом в процессе взыскание дебиторской задолженности с юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и гражданможет стать суд. На любой стадии стороны могут прекратить спор, достигнув мирового соглашения.
  2. Составление иска в суд и арест имущества должника организации. Поскольку недобросовестный заемщик может воспользоваться дополнительным временем и инициировать банкротство, вывод денег, активов, важно учесть репутацию юридического лица еще на начальном этапе взыскания долга. Предъявление искового заявления с требованием взыскание просроченной задолженности юридических лиц происходит по месту регистрации юридического лица. Для обеспечения исполнения долговых обязательств в суд подается прошение об аресте имущества ответчика.
  3. Исполнение решения суда. Подача исполнительного производства и получение присужденного на основании решения суда.

   Иногда хозяйственные организации не спешат заострять внимание на образовавшемся долге, преследуя цель получить дополнительную выгоду за счет штрафов и пенни, начисляемых за каждый день просрочки.

Подобная практика требует осторожности и актуальна только в случае полной уверенности в ответственности должника.

В иной ситуации успех в процедуре взыскание задолженности юридического лица с аффеилированного лица или самой организации не гарантирован даже при наличии выданного судом исполнительного листа.

Что делать, если приставы не могут взыскать долг с юридического лица?

   Когда все инстанции пройдены, исполнительный лист передан в службу судебных приставов, наступает очередь фактического взыскания долга.

   В связи с колоссальной загруженностью судебных приставов, а также необходимостью осуществлять постоянный контроль за своевременностью и правильностью их действий процесс исполнения может затянуться. Что посоветовать в данном случае:

  1. Во избежание многих проблем со взысканием следует еще в процессе подавать ходатайства о применении в отношении должника обеспечительных мер. Это может быть наложение ареста на имущество и активы предприятия, приостановление деятельности должника-организации, запрет на регистрационные действия и другие.
  2. Обращение с исполнительным листом непосредственно в кредитную организацию, где открыты счета у должника значительно ускорит процесс взыскания.
  3. Воздействовать можно и на самих приставов, составляя запросы о ходе исполнительного производства, ходатайства о розыске должника или его имущества, о наложении ареста на имущество и другие меры, способствующие мотивации работы исполнительной структуры.
  4. Если пристав бездействует и не предпринимает никаких мер к исполнению решения суда, можно обратиться к вышестоящему руководству, в суд о признании бездействия пристава-исполнителя незаконным, в прокуратуру.

   Самостоятельное принятие активных мер и подключение к процедуре нашего адвоката для воздействия на должника-организацию или должника-предпринимателя увеличивает шанс на более быстрое получение желаемого результата и сохраняет драгоценное время предпринимателя. Звоните уже сегодня, чтобы начать действовать: профессионально, на выгодных условиях и в срок!!!

ВНИМАНИЕ: ознакомьтесь с нашим выгодным предложением арбитражные дела за 10 000 рублей по ссылке. Кроме того, знайте, что мы готовы не просто взяться за решение конкретного спора, но и заключить с Вами соглашение на оказание юридической помощи по системе юридическое сопровождение Вашего бизнеса.

  1.    В случае возникновения спора наш адвокат всегда готов оказать Вам профессиональную поддержку и представлять Ваши интересы до полного исполнения решения суда по делу.
  2. о работе арбитражного адвоката:
  3. Узнайте все про арбитражные дела по договору аренды по ссылке
  4. Все по вопросу споров между сторонами купли продажи в арбитраже
  5. С нами вопрос, как взыскать долг по расписке через суд решится в срок

Взыскание долгов с юридических лиц: способы проверки задолженностей и используемые методы их взимания

Автор статьи: © адвокат, управляющий партнер АБ «Кацайлиди и партнеры» А.В. Кацайлиди

Способы взыскания задолженности | Обзоры от агентства АКМ

Долговые обязательства одной компании перед другой – распространенное явление в бизнесе. Иногда для погашения задолженности достаточно одного напоминания через телефонный звонок или официальное письмо. Но когда фирма-должник 

находится в стадии банкротства или намеренно отказывается платить по счетам, то без помощи узкопрофильных юристов или коллекторов вернуть свои деньги компании-кредитору становится практически невозможно. Усложнить ситуацию также может и внушительный размер суммы долга, погасить который ответчик не в состоянии. 

В АКМ помогут разобраться в тонкостях процедуры взыскания задолженности и законных, эффективных мерах воздействия на должников в отношении юридических лиц. 

Виды взыскания долгов

Объектом задолженности у юридических лиц могут быть невыполненные обязательства по договору подряда или поставки, покупки оборудования или продукции, а также другим видам взаиморасчетов. Но независимо от типа долга, существует три основных пути взыскания.

  1. Досудебный. Предусматривает диалог между сторонами конфликта, разъяснительную работу. На этом этапе взыскатель доносит должнику мысль о том, что по счетам все равно придется платить. И если этого не сделать сейчас, то в конечном итоге это нужно будет делать после судебного разбирательства, что принесет гораздо большие затраты, чем на ранней стадии. Некоторые должники готовы к диалогу и хотят погасить долг, но не могут этого сделать по объективным причинам. Тогда стороны обсуждают отсрочку или рассрочку (реструктуризацию) задолженности, приходят к компромиссу. Но бывают случаи, когда фирма-должник уклоняется от погашения задолженности. В таких ситуациях целесообразно обратиться в суд.
  2. Через суд. Подача искового заявления – эффективная мера воздействия. Но важно, чтобы у компании-кредитора были все необходимые доказательства возникших обязательств ответчика (договоры, товарные накладные и т. д.). Еще одним минусом является тот факт, что даже при вынесении положительного вердикта и выдаче исполнительного листа приставам, это не является гарантией возврата суммы долга в полном объеме.
  3. Внесудебный. Этот путь предусматривает передачу (продажу прав требования) долга третьему лицу (например, коллекторам). В их задачу входит помощь должнику в поиске возможностей погашения долга без лишнего давления. Но при этом, сам взыскатель платит комиссию на услуги коллекторского агентства в виде процента от взыскиваемой суммы.

Конечно, оптимальным путем взыскания задолженности с юридических лиц являются мирные методы. Ведь услуги коллекторов – это дополнительные расходы для кредитора. А судебные разбирательства могут затянуться на годы (учитывая возможность оспаривания постановлений, а также риски снижения суммы по инициативе судьи).  Но и взыскание долга в досудебном порядке имеет свои особенности.

Как взыскать долг до обращения в суд

Процесс возврата задолженности на досудебном этапе имеет несколько стадий.

  1. Сбор информации. На этом шаге определяется вероятность возврата долга. Это можно сделать, проанализировав документы и прочие доказательства существования факта долговых обязательств. Также необходимо изучить деятельность юридического лица, наличие сотрудников.
  2. Анализ информации о судебных разбирательствах, исполнительных производствах, имуществе. Этот шаг предусматривает мониторинг арестованных счетов, оборотных средств, другого имущества юридического лица, а также наличия открытых дел в судах. Для проверки этих данных привлекаются специальные компании. Одной из них является АКМ, где для вас соберут исчерпывающую информацию о контрагенте.
  3. Направление уведомления (претензии), где указывается требование к погашению задолженности или предложение урегулирования возникшего спора в досудебном порядке. На этой стадии могут инициироваться встречи, проводиться телефонные переговоры или переписки.
Читайте также:  Как получить ИНН физическому лицу через МФЦ, ФНС и проверить номер через Госуслуги

При невозможности достичь договоренности, кредитор может приступить к процессу подготовки искового заявления в суд. Но чтобы будущий иск не оставили без движения, важно соблюсти требования к мирному урегулированию споров, предусмотренных процессуальным и гражданским кодексом.

Особенности претензионной работы

Письменные претензии – это наиболее распространенный способ досудебного разрешения конфликтов. Но часто организации, направляющие претензионное письмо, допускают такие ошибки:

  • изложение жалобы, а не требования о возмещении задолженности из-за неверного толкования сути претензии;
  • неправильное составление документа – отсутствие прописанных оснований возврата задолженности и сроков осуществления требования;
  • большой объем письма при отсутствии сути претензии из-за неопытности составителя.

Эти факторы дают повод должнику игнорировать требование. А при разбирательстве в суде, юрист ответчика или судья может признать это обращение недействительным и оставить исковое заявление без движения.

В агентстве АКМ помогут составить претензию для эффективного взыскания долга.

Альтернативные способы взыскания 

Помимо стандартной схемы возврата долга существуют и другие методы воздействия на должника. Один из них – это медиация или привлечение третьей стороны для курирования переговоров между сторонами спора. Основной плюс этого способа – возможность мирного разрешения конфликта и сохранение деловой репутации участников. 

Привлеченное третье лицо предлагает варианты выхода из спора, консультирует по разным вопросам. Выходом из конфликта занимаются сами стороны, которые принимают окончательное решение о том, соглашаться с предложениями арбитра или нет.

Для использования этого метода необходимо соблюсти ряд условий:

  • участники должны быть готовы к уступкам, хотя у каждой стороны может быть и собственное мнение;
  • у арбитров не должно быть личной выгоды или заинтересованности в победе одной из сторон;
  • основание спора не должно препятствовать его разрешению в досудебном порядке (например, если взыскание связано с уголовным нарушением, использование медиации невозможно).

Правила привлечения медиатора регулируется процессуальным кодексом. Однако арбитр не является представителем государственных структур или экспертом.

Еще один рычаг воздействия на должника – правоохранительные органы, являющиеся промежуточным звеном между досудебным этапом разрешения спора и подачей иска в суд. Обычно к ним обращаются в случаях, когда дело имеет признаки уголовного правонарушения (например, в отношении мошенников или злостных неплательщиков).

При обращении в правоохранительные органы, нужно подготовить письменное заявление. К нему необходимо приложить договоры с компанией должника, прочие документы, подтверждающие неисполнение взятых обязанностей.

Представители правоохранительных служб самостоятельно проанализируют состав дела и в дальнейшем смогут направить его в судебный орган.

Судебный порядок взыскания

По статистике девять из десяти споров между организациями разрешаются в арбитражном суде. Для начала судопроизводства истец подает заявление, содержание которого регулируется гражданским и процессуальным кодексом.

Подаче искового заявления обязательно предшествует проведение переговоров, направление претензий и другие способы мирного разрешения конфликта. На этапе договоренностей участники могут менять условия исполнения обязательств. Положения о подаче взаимных претензий могут закрепляться в договоре между участниками.

Если должник выполняет требования взыскателя, остальные шаги не предпринимаются.

При отсутствии консенсуса, дальнейшая схема выхода из конфликта в суде имеет несколько этапов.

  1. Составление и подача заявления с пакетом документов. Подается по месту пребывания ответчика или его активов. В бумаге должны содержаться данные о судебном органе, сторонах дела, четкая формулировка требований с обязательными ссылками на правовые документы. Важно указать точную сумму взыскания, вместе с пенями, издержками и возмещением ущерба. Если этого не сделать, суд оставляет за собой право назначить свою сумму. Также в заявлении перечисляются все подаваемые документы и факты, подтверждающие информацию в иске. Обязательно требуется приложить доказательства предпринятых мер досудебного разрешения конфликта. 
  2. Рассмотрение дела о взыскании задолженности в арбитражном суде первой инстанции. После подачи заявления, истец обязуется отправить уведомление всем участникам судопроизводства. Также при направлении иска необходимо оплатить государственную пошлину, приложить копию свидетельства о регистрации юрлиц, доверенности на представителей заявителя (опционально).
  3. При отсутствии апелляционных или кассационных жалоб, суд выносит окончательное решение о взыскании задолженности или отказ в удовлетворении иска.

Заключительный этап после вынесения положительного решения суда по делу – возврат долга. Если фирма-должник не возвращает требуемую сумму в установленный срок, истец может взыскать ее по исполнительному листу.

Для этого обращаются в службу судебных приставов или в банк (если есть информация о расчетных реквизитах должника).

Эти организации накладывают арест на активы компании, не платившей по счетам, и обязуются обеспечить исполнение постановления путем применения различных процессуальных процедур.

Компания АКМ готова взять на себя возврат задолженности через арбитражный суд. Данная услуга предоставляется комплексно, от подготовки документов до представительства на заседаниях. Благодаря профессиональной защите интересов наших клиентов-кредиторов, нам удается получить положительный вердикт в суде и добиться его выполнения.

Когда можно быстро взыскать долг

Некоторые судебные производства могут затягиваться на годы. Но существует и упрощенный порядок рассмотрения дел, при котором решение выносится гораздо быстрее, чем при стандартном исковом судопроизводстве. Чтобы воспользоваться правом на рассмотрение дела по упрощенной схеме, необходимо знать в каких ситуациях применима эта процедура. 

Претендовать на упрощенное рассмотрение заявления о взыскании денежных средств можно в случаях, если сумма долга юридического лица не превышает 800 тыс. руб. 

Производство имеет такие особенности:

  • срок рассмотрения до 2-х месяцев;
  • отсутствие предварительных заседаний и протоколов;
  • рассмотрение без вызова обоих участников;
  • дело не может быть отложено;
  • в решении суда присутствует только резолютивная часть (мотивировочная составляется по требованию сторон);
  • срок апелляционного обжалования сокращается до 15 дней;
  • постановление подлежит немедленному исполнению.

Еще одна упрощенная процедура взыскания задолженностей – это приказное производство, введенное в практику арбитражных судов с 2016 года. Судебный приказ представляет собой решение судьи и исполнительный лист одновременно. Его используют для взыскания, что позволяет экономить время. Документ выдается в таких случаях:

  • отсутствие возражений (даже немотивированных) со стороны должника против предъявленных требований;
  • сумма, подлежащая возврату, не превышает 500 тыс. руб.

Есть несколько требований, по которым невозможно получить судебный приказ и понадобится подавать обычное исковое заявление:

  • компенсация убытков из-за неисполнения (ненадлежащего исполнения) договора;
  • расторжение контракта;
  • признание сделки недействительной;
  • привлечение к административной ответственности.

Сроки приказного производства еще меньше, чем при упрощенной процедуре. В течение 10 дней судья рассматривает дело и выносит свое решение. В результате заявитель получает приказ или отказ в принятии заявления с указанием причин. При этом, участники не вызываются на заседание и не оповещаются о дате его проведения.

Еще 5 дней выделяется на направление копии документа в адрес оппонента. В течение 10-ти дней после получения приказа проигравшая сторона может предъявить возражения. И если таковые имеются, кредитору придется направлять уже исковое заявление.

Для получения приказа взыскатель подает заявление на выдачу бумаги, подкрепив его документами, которые могут подтвердить законность изложенных требований. Это может быть, например, завизированный контрагентами акт сверки взаиморасчетов. Также прилагается квитанция об уплате госпошлины и документ, подтверждающий факт отправки копии заявления второй стороне спора.

Причиной отказа в выдаче приказа может быть:

  • нарушение подсудности;
  • отсутствие оснований для требования о возврате долга;
  • отзыв заявления по инициативе взыскателя;
  • несогласие должника с требованиями, указанными в заявлении. 

Если указанные выше причины отсутствуют, суд выдает приказ, подаваемый на исполнение.

Компания АКМ поможет определить возможность применения упрощенных процедур взыскания задолженностей в судебном порядке, составить и собрать нужные бумаги, проконтролировать выдачу и исполнение приказа. 

Можно ли вернуть долг без контракта

При возникновении долгов, возникающих при заключении соглашений гражданско-правового характера, к исковому заявлению прикладываются документы, доказывающие существование договоренностей и взаиморасчетов.

Но что делать, если задолженность возникла по договорным отношениям, а сам контракт отсутствует?

  1. При нежелании контрагента добровольно выполнять свои обязательства, истребование происходит в судебном порядке.
  2. В ходе рассмотрения дела, суд изучает доказательства обоснованности требований, изложенных в исковом заявлении. Если у истца нет договора, ему необходимо предоставить другие материалы, которые могут иметь отношение к делу и доказывать факт исполнения договорных обязательств с его стороны и невыполнение их контрагентом. 
  3. В качестве доказательств можно использовать накладные (товарные, транспортные), акты сверки взаиморасчетов, первичную документацию.

Чем больше бумаг сможет предоставить пострадавшая сторона, тем больше шансов получить положительное решение в суде.

Команда АКМ поможет собрать необходимую доказательную базу и вернуть положенные законом средства, даже в сложных и запутанных ситуациях.

Имеем большую практику работы с коммерческими организациями, включая банкротов, используем комплексный подход воздействия на контрагентов. Добиваемся законного возврата долга законно, сохраняя репутацию и время. 

Для заказа услуги или консультации, закажите обратный звонок или позвоните нам самостоятельно по номеру телефона, указанному в разделе «Контакты».

Leave a Comment

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *