Оспаривание сделок должника при банкротстве физических лиц: основания, судебная практика, сроки, последствия отмены

Мы уже неоднократно писали, что банкротство банкротству рознь. Есть временное, а есть реальное. При временном должник кровно заинтересован в том, чтобы восстановить свою платежеспособность и сохранить имущество. При реальном такой надежды у него нет. Со всем нажитым добром, кроме того, что милосердный закон оставляет банкроту, чтобы тот не умер с голоду под забором, придется расстаться.

Так что мысль «припрятать» что-нибудь, чтобы потом вернуть обратно после того, как все долги будут списаны, может кое-кому показаться весьма соблазнительной. И он не будет в этом оригинален.

Хотя Х Глава ФЗ № 127,регламентирующая банкротство физлиц, действует чуть менее 5 лет, сам закон работает с юридическими лицами уже почти двадцать лет.

И его создатели прекрасно отдавали себе отчет, что руководство разоренных компаний может рассуждать подобным образом. Дескать, фирма все равно погибает. Долги будут списаны независимо от объема конкурсной массы.

Почему бы не использовать часть оставшегося имущества для личного обогащения, «чтоб добро не пропадало»?

Подобная ситуация была предусмотрена статьей № 61.8 (п.6) ФЗ № 127. Любая следка, совершенная должником незадолго до подачи заявления о несостоятельности, может быть оспорена, если имеет подозрительные признаки, перечисленные в статье. Кроме того, вопрос оспаривания сделок регулирует статья № 166 ГК РФ.

ВНИМАНИЕ! Назначенный судом финансовый управляющий анализирует все сделки должника за три года перед банкротством. Первый подозрительный признак – невыгодность сделки для должника.

Например, продажа чего-либо по явно заниженной цене. Или безвозмездная передача. У юридических лиц, как правило, это неожиданно щедрые премии или оплата авторских вознаграждений.

У физических – дарение родственникам и знакомым ценного имущества/недвижимости.

В данной статье мы рассмотрим все аспекты оспаривания сделок при банкротстве. О них необходимо знать, чтобы избежать обвинения в фиктивном банкротстве и уголовного преследования по статье № 197 УК РФ. Итак, какие сделки могут быть оспорены и признаны недействительными в ходе процедуры банкротства.

Нормативная база для оспаривания сделок при банкротстве

Сделки оспариваются тем же арбитражным судом, что ведет дело о несостоятельности, но вне рамок самого процесса. Для этого следует подать отдельный иск. Свой на каждую оспариваемую сделку.

Главным действующим лицом процесса является назначенный судом финансовый управляющий. Именно ему принадлежит преимущественное право подачи подобных исков. Кредиторы, даже, если у них имеются не только подозрения, но и доказательства противоправности сделок, должны действовать через него.

Но если собрание кредиторов утвердило оспаривание сделки, а управляющий не подал иск в утвержденный кворумом срок, иск может быть подан уполномоченным лицом собрания кредиторов (статья № 61.9 (п.1) ФЗ № 127).

Также правом подачи иска обладает так называемый конкурсный кредитор, самый крупный заимодавец.

Оспариваются лишь сделки с собственным имуществом должника. Сделки, совершенные им с чужим имуществом по доверенности, оспариваться не могут. Также нельзя оспорить даже самые подозрительные сделки, если они состоялись больше, чем за 36 месяцев до подачи заявления о банкротстве.

ВНИМАНИЕ! Стопроцентно будут оспорены сделки, если они совершены должником после начала процедуры банкротства без одобрения финансового управляющего.

Имущество должника после старта процедуры считается арестованным, гражданин не может распоряжаться им по своему усмотрению.

Но финансовый управляющий может одобрить продажу части имущества, если она позволит расплатиться с долгами, Например, в ходе планирования реструктуризации или мирового соглашения.

Также будут оспорены любые (даже не несущие особых подозрительных признаков) сделки, если их условия нарушили права детей. В этом случае к делу о банкротстве будут привлечены органы опеки, в чью компетенцию входит защита прав несовершеннолетних граждан.

Предмет оспаривания

Цель оспаривания сделок при банкротстве – помешать должнику обманом вывести имущество из конкурсной массы. То есть, уйти от ответственности перед ними и ущемить их права. Оспариваются не только сделки купли-продажи или дарения, но и любые контракты, уменьшающие размер активов/конкурсной массы:

Выплата сотрудникам или субъектам краткосрочных трудовых отношений чрезмерно большого вознаграждения
Заключение брачного контракта или соглашения о разделе супружеского имущества, при котором неоправданно большая доля совместной собственности отходит другому супругу
Возвращение долга одному из кредиторов по своему выбору, минуя установленную законом очередность

Закон допускает также оспаривание действий третьих лиц, если они приводят к уменьшению активов и конкурсной массы. Например:

Банк, являющийся одним из кредиторов, списал все средства со счетов должника в счет погашения своего кредита
Один из кредиторов продал имущество, бывшее у него в залоге
Третьи лица присвоили имущество должника
Могут быть оспорены даже сделки должника в отношении правопреемников (статья № 61.5 ФЗ № 127)

ВНИМАНИЕ! Согласно постановлению Пленума Высшего арбитражного суда РФ № 63 (от 23.12.2010), если контрагент сделки перепродал полученное в результате ее имущество, оно все равно будет истребовано с него.

Правда, уже не в рамках данного дела о несостоятельности, а позже. Против нового владельца имущества будет подан виндикационный иск.

Чтобы приобретение у него не отняли, ему придется доказывать, что он является добросовестным приобретателем и ничего на знал о незаконности сделки.

Оспаривание сделок при банкротстве: условия

Чтобы подать иск относительно оспаривания сделки в ходе банкротства, заявитель должен соблюсти следующие условия:

Дело о несостоятельности уже заведено арбитражным судом. Финансовый управляющий назначен решением суда
Оригинал договора оспариваемой сделки должен быть использован в качестве доказательной базы. Поэтому заявитель должен либо иметь его на руках, либо точно знать его местонахождение, чтобы суд мог приобщить документ к делу
Договор должен содержать недвусмысленное указание на намерение должника вывести имущество, составляющее предмет сделки из конкурсной массы путем передачи его другому лицу.

Если хотя бы одно из условий не соблюдено, иск об оспаривании сделки не может быть подан, суд его не примет.

Специальные основания для оспаривания

Оспаривание сделок не является специфическим атрибутом «банкротских» дел. Согласно ГК РФ существуют разные поводы для признания той или иной сделки недействительной. Но есть такие основания для иска, которые применяются исключительно в делах о финансовой несостоятельности. Таковыми являются:

Неравноценность сделки, ее невыгодность для контрагента, который фигурирует в деле о банкротстве, как должник. Например, ценное имущество было продано по слишком низкой, или приобретено по слишком высокой цене (статья № 61.2 (ч.1) ФЗ № 127.) Данное основание дает основания для оспаривание сделок, совершившихся во время процедуры банкротства или за предшествующий ему год.
Серьезный материальный вред, который понесли кредиторы. Причем, нанесение вреда было намеренным и спланированным заранее (статья № 61.2 (ч.20) ФЗ № 127). В этом случае важным моментом является осведомленность контрагента сделки о несостоятельности должника, и о том, что кредиторам подобная сделка крайне невыгодна. На этом основании можно оспорить сделки, совершенные, максимум за 36 месяцев до объявления несостоятельности
Внеочередной возврат долгов отдельным кредиторам. Такие действия ущемляют права остальных заимодавцев, и могут быть оспорены, если заключены в ходе процедуры или за шесть месяцев до нее.

Оспариваемые действия должника

Фактически любое действие должника с активами — деньгами, имуществом – совершенное в определенные сроки и вызвавшее подозрение кредиторов и/или финансового управляющего, может быть оспорено и аннулировано:

Все без исключения виды договоров, подписанных в рамках гражданско-правового регулирования
Соглашения между супругами (брачные договора, соглашения о разделе совместного имущества)
Действия по исполнению постановлений властных органов, решений суда, выполнению либо прекращению материальных обязательств
Проведение любых банковских операций
Расчеты с третьими лицами
Выплата заработной платы и прочих вознаграждений

Другими словами в ходе процедуры банкротства могут быть оспорены любые действия должника, в ходе которых получает выгоду он или третьи лица (включая отдельных кредиторов), а не собрание кредиторов в целом.

Сделки, оспариваемые по статьям ГК РФ

Гражданский кодекс России предусматривает несколько оснований для признания той или иной сделки недействительной. Ряд оснований для оспаривания может применяться при банкротстве. А именно:

Сделки, противоречащие действующему законодательству (статья № 166 ГК РФ)
Мнимые/притворные сделки (статья № 170 ГК РФ)
Сделки, содержание которых противоречит учредительной документации компании (статья № 173 ГК РФ)
Сделки, совершенные тем или иным должностным лицом с превышением полномочий (статья № 174 ГК РФ)
Сделки с имуществом, распоряжение которым запрещено или ограничено законом (статья № 174.1 ГК РФ). То есть, напрямую связанные с периодом банкротства, ведь в ходе процедуры должник не имеет права без распоряжаться своим имуществом без разрешений финансового управляющего

Какие сделки должника при банкротстве нельзя оспорить?

Не оспариваются сделки, заключенные в ходе процедуры полного банкротства на аукционе (статья № 61.4 ФЗ № 127). При условии, что не зафиксировано нарушений со стороны конкурсного управляющего, такую сделку нельзя оспорить, даже если она имеет признаки подозрительности.
Также не оспариваются контракты на суму, составляющую менее 1% стоимости всех активов должника, особенно, если они связаны со всякого рода хозяйственными платежами (аренда, коммунальные расхода и проч.)
И уж конечно, не будут оспорены сделки, принесшие должнику прибыль. То есть те, которые позволили ему полностью рассчитаться с долгами или увеличили конкурсную массу.
Последний вид сделок, которые не оспорят – те, в результате аннулирования которых, конкурсная масса уменьшится.

Пример

Незадолго до объявления банкротства должник приобрел товар, за который расплатился только частично. Контрагент сделки, ставший таким образом одним из кредиторов банкрота, подал иск о признании сделки недействительной.

Суд в иске отказал, сославшись на определение Верховного Суда по делу №307 ЭС16-3319 (29.04.2016).

Основанием послужил тот факт, что в случае аннулирования сделки, должник обязан был бы вернуть приобретенный товар, что, в свою очередь, привело бы к уменьшению размера конкурсной массы.

Чем отличаются оспоримая и ничтожная сделки?

Сделка считается действительно и законной, если:

Заключена совершеннолетними дееспособными сторонами
Не противоречит нормам права и действующему законодательству
Оформлена в соответствии с установленной формой договора
Содержит адекватно выраженную волю сторон в тексте

Если хотя бы одно из требований нарушено, сделку можно оспорить. При этом, имеет решающее значение, насколько грубо нарушены требования. Неправомерность одних сделок приходится доказывать в суде.

Они носят название оспоримых. Незаконность других видна, что называется «невооруженным взглядом, и не необходимости ее доказывать.

Такие сделки называются ничтожными и изначально не несут никаких последствий для сторон.

ВНИМАНИЕ! Предположим, один из контрагентов сделки – недееспособный гражданин. Оспорить такую сделку в суде нельзя, поскольку она априори ничтожна, незаконна. Но гражданин, пострадавший в результате ничтожной сделки, справе подать в суд иск о ее последствиях (статья № 171 ГК РФ)

Каковы сроки оспаривания таких сделок при банкротстве

Любые иски имеют сроки исковой давности. Признание сделок недействительным возможно:

По договорам, являющимся ничтожными – в течение трех лет
По оспоримым договорам – в течение одного года

Однако, согласно судебной практике, сделки, имеющие неоспоримые признаки злоупотребления правом, относятся к разряду ничтожных. И, согласно статье № 168 (п.2) ГК РФ, при банкротстве судьи распространяют на них трехлетний срок исковой давности.

Пример

Суд признал все имущество, которым, согласно брачному контракту, владела жена индивидуального предпринимателя, объявившего о своем банкротстве, совместной собственностью и арестовал для продажи на торгах.

Жена полностью владела бизнесом мужа, а также двумя квартирами, загородным домом с обширным земельным участком, дорогим автомобилем. Долю в бизнесе она выкупила до заключения брачного контракта, остальное имущество позже.

При этом она не работала, то есть, по сути, выкупала имущество мужа у него самого за его же деньги. При этом, на момент продажи недвижимости и машины жене, муж уже имел долги перед банком.

В деле имелся правовой парадокс: брачное соглашение было заключено за пять лет до того, как суд принял решение о введении конкурсного этапа.

Однако точкой отсчета исковой давности суд счел не дату подписания брачного контракта, а дату его обнаружения финансовым управляющим при описи имущества должника.

Это событие состоялось вскоре после открытия дела о банкротстве – за 2 года и 10 месяцев до начала конкурсной стадии.

Суд счет, что заключение брачного контракта изначально преследовало цель практически полностью исключить семейное имущество из конкурсной массы мужа при возможном банкротстве.

Судья отметил, что жена не могла не знать о наличии у мужа крупных долгов, когда «выкупала» у него недвижимость. То есть, имелись все признаки злоупотребления правом. Брачный контракт был аннулирован.

Имущество вернулось в конкурсную массу.

Как подают документы о признании сделки недействительной?

В суд подается исковое заявление. К нему следует приложить оригинал договора сделки, а также документы, подтверждающие точку зрения истца о ее неправомерности. В заявлении указываются:

Наименование и адрес суда в «шапке»
Цена иска. Она определяется стоимостью предмета сделки. Если точная цена неизвестна – используется средняя рыночная
Нарушенные сделкой права истца, требование мер по их восстановлению (вернуть отчужденное имущество)
Опись приложенных к заявлению документов (которые подтверждают факт сделки)
Личная подпись истца и дата подачи заявления

Для подачи заявления предусмотрено три способа:

Явиться лично в канцелярию суда
Передать иск через представителя, на которого предварительно оформлена нотариальная доверенность
Отправить почтой России, заказным письмом с описью и уведомлением

Личный визит предпочтительнее. Заявитель сразу получает подтверждение принятия иска в виде отметки с датой. Пошлину также можно оплатить на месте (квитанция прикладывается к пакету подаваемых документов).

Пошлина за иски по оспариванию сделок внушительная – 6000 рублей. Поэтому, если требуется оспорить несколько сделок сразу, рекомендуется оформлять все требования в рамках одного иска. Получится существенная экономия средств.

Оспаривание сделок должника в процедуре банкротства – хороший способ вернуть долг — Стороженко и Партнеры

Оспаривание сделок должника в процедуре банкротства – хороший способ вернуть долг

«Суды часто идут навстречу обманутым кредиторам, удовлетворяя их обоснованные требования о признании сделок должника недействительными».

Антикризисный управляющий Сергей Стороженко

Однажды предоставив финансовый займ или инвестировав средства в чужой бизнес, кредитор рискует остаться ни с чем. Должник может заранее подготовиться к банкротству, ловко вывести ценные активы и передать львиную долю имущества по взаимовыгодной «преступной» договоренности в собственность третьих лиц.

В вопросе применения способов вывода активов должники проявляют чудеса изобретательности.

Схемы отчуждения крайне многообразны: это «сливание» активов без необходимого соразмерного эквивалента, слияние с номиналом, перемещение имущества в оффшорные зоны, смена собственников, выплата паев вышедшим из общества участникам. В результате представители должника присваивают «чужие» деньги, оставляя кредиторам лишь оболочку с неликвидными активами.

Как кредитору выйти из опасной ситуации?

Оптимальное решение – оспорить «вредные» сделки должника в ходе банкротства и вернуть отчужденное имущество, тем самым пополнив конкурсную массу – потенциальный денежный резерв, предназначенный для расчетов по долгам фирмы.

При профессиональном подходе к решению проблемы, ни «альтернативная» ликвидация должника, ни многоступенчатая перепродажа активов не помогут недобросовестному заемщику уйти от ответственности. Закон о банкротстве предлагает ряд уникальных оснований для оспаривания сделок несостоятельного контрагента, существенно повышая вероятность получения кредитором причитающихся ему финансовых средств.

(Подробно о формировании и распределении конкурсной массы — здесь).

Параллельно контролирующие лица задолжавшей компании могут быть наказаны по закону за заключение заведомо незаконных сделок и причинение ущерба кредиторам.

Какие сделки можно оспорить?

Перечень оспоримых сделок довольно разнообразен. Это могут быть:

арендные операции;
поручительства;
взаимозачеты;
сделки купли-продажи;

договоры залога;
безакцептные списания средств со счетов;
зарплатные выплаты;
банковские операции и т. д

Сделки можно оспорить как по общим основаниям, о которых говорится в ст. 173-179 ГК РФ, так и по специальным, содержащимся в законе о банкротстве № 127-ФЗ.

Гражданское законодательство позволяет в любой момент оспорить сделки, подписанные под давлением, с участием недееспособных или несовершеннолетних, заключенные с заинтересованными контрагентами, а также подписанные неуполномоченными лицами и т. д.

Но существуют особые основания, по которым оспаривание сделок разрешено исключительно в деле о банкротстве. Они-то и представляют интерес для кредитора в ситуации, когда дебитор оказался несостоятельным и вывел по «серым» сделкам ценные материальные активы.

Итак: сделки, заключенные в срок, не превышающий трех лет до принятия судом заявления о банкротстве, по которым произошло отчуждение имущества или списаны денежные средства, можно оспорить.

Сделки, которые могут быть «отменены», подразделяются на две группы: подозрительные сделки и сделки с оказанием предпочтения.

Подозрительные сделки

К подозрительным относятся:

Сделки с неравноценным встречным представлением (заключенные в течение календарного года до подачи заявления о несостоятельности или уже в ходе процедуры банкротства).

Проще говоря, это «несправедливые», «несбалансированные» сделки. Например, если оборудование стоимостью три миллиона рублей было продано по договору за пятьсот тысяч рублей; либо в документе фигурирует сумма в три миллиона, а по факту деньги от приобретателя так и не поступили.

Сделки, которыми нанесен вред кредиторам (совершенные в течение трех лет до принятия заявления о банкротстве или уже после начала дела о несостоятельности).

То есть, совершив сделку, имеющий явные признаки неплатежеспособности, должник «вывел имущество» и сделал невозможным надлежащее исполнение долговых обязательств. Вторая сторона сделки при этом являлась заинтересованной или была в курсе намерений контрагента.

Сделки с предпочтением

Сделки с оказанием предпочтения – это операции, совершаемые «в пользу» конкретного кредитора, в то время как интересы остальных игнорируются или отодвигаются на задний план. К примеру, продается объект строительства, а вырученные средства, которые должны идти на пропорциональное погашение долга перед всеми кредиторами, перечисляются только одному или нескольким из них.

Какие сделки нельзя оспорить?

Если сделка «рядовая», то есть типичная для фирмы, а цена отчуждаемого по ней имущества составляет не более одного процента общей стоимости активов, она не может быть оспорена.

Также суд может отказать заявителю в признании недействительности операции, если такое оспаривание «нерентабельно», то есть стоимость полученных в результате «обратного отыгрывания» сделки активов – меньше ранее полученного по ней. А также если отчужденное имущество уже добровольно возвращено контрагентом и включено в конкурсную массу.

Вправе ли кредитор самостоятельно оспаривать сделки?

Подвергать сомнению законность сделок должника в банкротстве имеют право исключительно арбитражный управляющий или ведущий кредитор, обладающий более чем десятью процентами суммарного долга. Чаще всего интересы кредитора представляет арбитражный управляющий. Он же составляет и подает заявление об оспаривании сделок в арбитраж.

Роль арбитражного управляющего

При грамотном подходе шансы кредитора отменить сделки несостоятельного должника достаточно велики. Важнейшее условие при этом – опередить дебитора и первым подать заявление о его несостоятельности, чтобы получить поддержку со стороны дружественного управляющего, к которому переходит стратегическое управление фирмой-должником.

Квалифицированный арбитражный управляющий, действуя в интересах клиента, в максимально короткий срок возвращает «утраченные» финансовые средства кредитора:

выявляет «подозрительные» сделки;
находит скрытые факты и доказательства;
разрабатывает оптимальную тактику оспаривания;

возвращает незаконно выведенные финансовые активы;
добивается справедливого распределения средств между кредиторами;
привлекает виновных в причинении ущерба лиц к ответственности.

Сделка оспорена. Что дальше?

Если сделка недействительна, все переданное по ней имущество возвращается и включается в конкурсную массу. Если такое имущество возврату не подлежит, ответчик обязан возместить в денежном выражении рыночную стоимость данного объекта на момент совершения сделки, вместе с компенсацией убытков, понесенных заявителем.

Но что будет с теми деньгами, которые заплатил контрагент должника по оспоренной сделке? Ведь имущество приобретатель возвращает, а деньги не получает. По закону, контрагент по отмененной сделке становится обычным кредитором и «занимает очередь» в реестре наряду с другими кредиторами.

!Вы заподозрили задолжавшую вам организацию в заключении «полузаконных» сделок?

Хотите пополнить конкурсную массу за счет возврата выведенных активов должника и получить причитающиеся денежные средства в полном объеме?

У вас есть возможность уже сегодня обратиться за квалифицированной помощью к специалистам антикризисной компании «СВ Банкротство».

Более подробную информацию о взыскании задолженности вы можете получить по ссылке: http://svbankrotstvo.ru/vzyskanie-dolga-cherez-bankrotstvo/.

Или бесплатно проконсультироваться по конкретно вашему случаю вы всегда можете по телефону или заполнив форму внизу страницы.

Недействительные сделки при банкротстве физического лица — OOO «Списание долгов»

Часто должники откладывают процедуру банкротства на потом из-за наличия сделок по отчуждению имущества, заключенных за последние три года. Однако они не всегда являются противопоказаниями для запуска процедуры. Рассмотрим, в каких случаях и какие операции могут быть признаны недействительными и чем это грозит должнику.

Зачем предусмотрена возможность признания сделок недействительными

Возможность признания сделок недействительными служит для исключения злоупотребления правом. Например, чтобы не создавались ситуации, при которых должник набирает кредитов, переписывает имущество на родственника, а затем списывает долги через банкротство.

Какие категории сделок могут признать недействительными

В процедуре банкротства кредиторы или управляющий могут оспорить практически любую сделку заемщика. Для этого нужно, чтобы выполнялось одно условие – она должна привести к уменьшению конкурсной массы, а значит, и нарушению интересов кредиторов.

Оспариваются в процессе банкротства не только договоры дарения, но и следующие виды документов:

брачный договор;
мировое соглашение с кредиторами или должниками;
документы о предоставлении или получении отступного;
договоры мены;
соглашения о добровольной выплате алиментов и т. д.

Погашение задолженности только одному кредитору или безакцептное списание средств со счета банком тоже может быть оспорено при определенных условиях.

Чаще всего в ходе процедуры оспариваются следующие категории сделок:

Безвозмездные. Например, дарение недвижимости или автомобиля, независимо от того, является получатель родственником дарителя или нет.
Неравноценные. В эту категорию, например, можно отнести продажу имущества по заниженной (нерыночной) цене.
С предпочтением. Если у человека несколько кредиторов, но он погашает задолженность только одному или нескольким из них, подобные действия тоже могут быть оспорены. В этом случае в конкурсную массу должны быть возвращены внесенные средства.

В большинстве ситуаций оспариваются действия должника за последние три года. Но есть ситуации, когда могут рассматриваться сделки и за больший срок. Для этого должны выполняться следующие условия:

Должник знал о наличии долга.
У гражданина отсутствовала возможность погасить задолженность.
Должник злоупотребил правом, а его действия были направлены только на сокращение имущества, подлежащего взысканию.

Часто невозможно доказать выполнение всех условий для признания договора недействительным, если с момента его заключения прошло больше трех лет. По этой причине подобные споры возникают обычно только в делах с долгами в десятки и сотни миллионов.

Какие сделки нельзя признать недействительными

Далеко не все операции с имуществом должника могут быть оспорены. Закон устанавливает несколько категорий сделок, которые нельзя признать недействительными в рамках процесса о признании гражданина несостоятельным:

Совершенные до момента возникновения обязательств. Например, если человек сначала подарил квартиру родственнику, а затем взял кредит – такую операцию не получится оспорить. Причина этому одна – кредитору он не мог нанести никакого ущерба, т. к. взаимоотношений с ним еще не возникло.
С единственным жильем. Эта категория имущества не подлежит взысканию. Его продажа, дарение и т. д. не могут ущемить интересы кредиторов, потому что никак не влияют на размер конкурсной массы.
Другие сделки, которые не могли причинить вреда кредиторам. Например, обмен квартиры на равноценную по параметрам и стоимости никакого ущерба причинить не мог. От этого конкурсная масса никак не изменится, и соответственно оспаривать сделку не имеет смысла.

Часто можно встретить, что не оспариваются договоры на сумму до 300 тысяч рублей. Но по факту никаких ограничений нет.

Единственное, что предусмотрено законом – возможность для должника не представлять в суд договоры на сумму до 300 тысяч рублей, если в них не фигурирует недвижимость, автотранспорт, ценные бумаги или доли в компаниях.

Но все же остается шанс, что кредиторы или управляющий узнают, например, о продаже картины за 150 тысяч рублей незадолго до начала банкротства. Теоретически они смогут попытаться оспорить эту операцию.

Какие последствия возникают при признании сделок недействительными

Если договор признан недействительным, то имущество подлежит возврату в конкурсную массу. Его изымают у приобретателя, переоформляют на должника, а затем продают в общем порядке с торгов и направляют деньги на выплаты кредиторам.

Иногда имущества у приобретателя в натуре может уже не существовать. В этом случае ему придется возместить действительную стоимость имущества на момент приобретения.

Отчуждение и последующая перепродажа не помогают защитить собственность. В этом случае недобросовестному приобретателю, получившему ее по заниженной цене или безвозмездно, придется возместить ее стоимость. А у добросовестного покупателя имущество останется в собственности.

Для должника признание сделок недействительными может привести к еще одному последствию – отказу в списании долгов. Это может произойти, например, если человек скрыл информацию об отчуждении собственности или намеренно собирался причинить вред кредиторам.

Оставьте заявку на бесплатную консультацию. Наши специалисты проведут анализ вашей ситуации, расскажут о ваших правах и помогут выработать план действий по избавлению от непосильных долгов с минимальными последствиями.

Ошибки должников при попытке сохранить свое имущество

Часто должники в попытке сохранить имущество совершают множество ошибок. Многие из них впоследствии могут стать причиной для спора в суде во время процедуры банкротства и привести к негативным последствиям.

Наиболее частые ошибки должников:

Дарение имущества родственникам. Машины и квартиры переписываются на родителей, детей и других близких. Подобные действия легко обнаруживаются управляющим при анализе информации из Росреестра и других государственных органов, а затем успешно оспариваются в суде. Если имущество уже было продано приобретателем, негативных последствий все равно не избежать, его стоимость придется возмещать в конкурсную массу.
Сделки с партнерами по бизнесу. Чаще всего происходит формальный выход из капитала компании или продажа доли зависимому лицу. В итоге подобную сделку управляющий тоже может оспорить.
Заниженные цены. Пытаясь уберечь от взыскания хоть что-нибудь, некоторые должники начинают распродавать свое имущество перед обращением в суд с заявлением о банкротстве. Причем, понимая свою ситуацию, они выставляют ценник ниже рыночного, чтобы продажа прошла быстрее. Подобные действия могут быть легко оспорены и чаще всего придется возмещать средства в конкурсную массу.

Иногда должники совершают непреднамеренные ошибки. Например, большинство сделок с предпочтением происходит не из-за желания человека предоставить одному кредитору приоритет, а из-за давления со стороны коллекторов и службы взыскания. Но при этом не исключено возникновения отрицательных последствий от таких действий в процедуре банкротства.

Оставьте заявку на бесплатную консультацию. Наши специалисты подготовят детальный анализ вашей ситуации, расскажут о правах и помогут выбрать правильный план действий для избавления от долгов с минимальными последствиями.

Как избежать негативных последствий признания сделок недействительными

Для банкротства идеальная ситуация, когда отсутствуют сделки, которые можно признать недействительными. Но часто проблемы с долгами возникают уже после их совершения, и приходится искать другие варианты решения. Ими могут стать:

Самостоятельное расторжение спорных договоров и возврат имущества в конкурсную массу. При этом нужно будет урегулировать вопросы с приобретателями имущества.
Возмещение стоимости имущества в конкурсную массу. Предварительно потребуется провести оценку.
Представить доказательства рыночных условий договора. Это не подходит, если приобретателем выступал родственник или другое заинтересованное лицо. При расчетах наличными тоже могут возникнуть проблемы с доказательством реального получения расчета.
Выжидание срока в три года для оспаривания операций. Должник в этом случае рискует, ведь кредиторы могут обратиться в суд раньше и начать процедуру банкротства уже под собственным контролем.

Могут ли кредиторы признать сделки недействительными без банкротства

Кредиторы чаще всего не пытаются признать сделки должника недействительными вне процедуры банкротства. Это связано с трудоемкостью, а часто и невозможностью выполнить все необходимые условия.

В теории для признания сделки должника недействительной кредитору нужно выполнить три действия:

Обратиться в суд для взыскания задолженности и получить решение в свою пользу.
Передать исполнительные листы в ФССП и дождаться прекращения производства из-за отсутствия средств и имущества для взыскания.
Собрать доказательства отчуждения имущества должником и подать в суд иск о признании сделки недействительной.

На практике получить доказательства отчуждения имущества и причинения вреда кредитору вне процедуры банкротства сложно. На это потребуется много времени. Например, приставы чаще всего выносят постановление о прекращении производства через 6–10 месяцев после его начала.

Иногда в процессе признания гражданина несостоятельным кредиторы могут попытаться признать некоторые из его недавних сделок недействительным. Но не всегда это им удается. Чтобы заранее оценить все риски и свести вероятность негативных последствий к минимуму, оставьте заявку на бесплатную консультацию, наши специалисты свяжутся с вами и помогут подобрать оптимальный вариант списания долгов.

Оспаривание сделок при банкротстве физического лица в 2022 году

При прохождении процедуры банкротства многие должники ищут способы сохранения имущества, чтобы не допустить его продажу на торгах. С этой целью собственность переписывается на родственников и друзей.

Прежде, чем прибегать к этому способы вывода имущества из конкурсной массы желательно изучить порядок оспаривания сделок гражданина в процессе признания его несостоятельным. Разберем, зачем оспариваются сделки при банкротстве, какие сделки оспариваются, кто вправе оспорить сделку.

Также рассмотрим, как оспариваются сделки гражданина при банкротстве и каковы особенности оспаривания сделок с недвижимостью.

Если у вас возникнут вопросы, можете бесплатно проконсультироваться в чате с юристом внизу экрана или позвонить по телефону 8 (800) 302-57-35 Бесплатный звонок для всей России.

Зачем оспаривать сделки гражданина при банкротстве?

При подаче заявления о банкротстве гражданин обязан сообщить обо всех сделках с имуществом, совершенных им в течение трех лет. Например, к моменту обращения в суд должник может продать или подарить квартиру, машину, земельный участок, иное дорогостоящее имущество, за счет которого можно было бы погасит долги перед кредиторами.

Чаще всего сделки с имуществом совершаются в следующих целях:

Вывод имущества из конкурсной массы. Должник надеется, что в период банкротства его собственность, оформленная на других лиц, будет сохранена. Например, гражданин дарит квартиру кому-то из родственников, чтобы в дальнейшем после завершения банкротства снова оформить ее на себя.
Фиктивное или преднамеренное банкротство. Гражданин признает себя несостоятельным с целью списания долгов. Для принятия судом положительного решения ему нужно доказать свою неплатежеспособность. Это достигается путем намеренного ухудшения своего финансового положения. Например, гражданин перечисляет крупную сумму со своего вклада в банке близкому другу.

Во избежание незаконного вывода имущества из конкурсной массы предпринимаются действия по оспариванию таких сделок. По решению суда они признаются недействительными. Далее имущество возвращается в конкурсную массу и продается на торгах с целью погашения долгов перед кредиторами.

Какие сделки оспариваются при банкротстве физического лица?

В главе III.1 Закона о банкротстве разъясняется, какие сделки должника могут быть оспорены.

Основания для оспаривания сделок при банкротстве следующие:

Подозрительные сделки. К данной категории относят договоры, заключенные на условиях неравноценного встречного исполнения. Например, должник продал автомобиль брату за 100 000 руб., а рыночная стоимость имущества – 800 000 руб. в результате кредиторам наносится материальный вред, поскольку они лишаются возможности вернуть долг за счет выбывшего из конкурсной массы имущества.
Сделки, заключенные с приоритетом (предпочтением) в пользу одного из кредиторов. То есть должник заключает договор с одним из кредиторов с целью приоритетного погашения долгов перед ним по сравнению с другими кредиторами. Например, у гражданина имеется долг перед банком и иными кредиторами. В целях погашения задолженности по кредиту заключается соглашение о передаче нереализованного имущества, которое должно быть продано на торгах. Если бы имущество изначально продавалось на торгах, то каждый кредитор получил часть вырученных от продажи средств пропорционально имеющемуся долгу.

Важно! Для выявления оспоримых сделок делается анализ всех договоров, заключенных в течение трех лет до момента подачи заявления о банкротстве гражданина. Те из них, которые должны быть оспорены, рассматриваются кредиторами и финансовым управляющим. Финансовый управляющий обращается в суд с соответствующим заявлением и возвращает имущество в конкурсную массу.

Кто имеет право на оспаривание сделок гражданина при банкротстве?

Процесс банкротства гражданина сопровождается финансовым управляющим, который собирает сведения об имуществе и доходах должника. Он формирует конкурсную массу, проводит оценку, организовывает торги и распределяет вырученные средства между кредиторами.

Обычно оспаривание сделок ложится на плечи финансового управляющего. После обсуждения этого вопроса с кредиторами он обращается в суд с заявлением. В дальнейшем он принимает участие в рассмотрении дела с целью доказывания факта неправомерности сделки.

Конкурсный кредиторы также вправе обратиться в суд с заявлением об оспаривании незаконной сделки. В этом случае финансовый управляющий участвует в рассмотрении дела в качестве заинтересованного лица и поддерживает их требование.

Надоело читать?Расскажем по телефону и ответим на ваши вопросы

Как оспорить сделку гражданина при банкротстве: пошаговая инструкция

Сделки по выводу имущества из конкурсной массы оспариваются в рамках дела о банкротстве гражданина.

Финансовый управляющий предпринимает следующие действия:

Формирует пакет документов, подтверждающих оспоримость или ничтожность сделки.
Составляет заявление в арбитражный суд.
Принимает участие в судебном разбирательстве.
Следит за возвратом имущества в конкурсную массу.

Разберем весь алгоритм оспаривания сделок при банкротстве более подробно.

Шаг 1 – Формирование пакета документов, подтверждающих оспоримость сделки

Финансовый управляющий должен доказать в суде, что сделка совершена при неравнозначном встречном исполнении или для преимущественного удовлетворения требований одного из кредиторов.

С этой целью следует подготовить пакет документов:

оспариваемый договор;
сведения о передаче имущества другому лицу;
сведения о стоимости переданного имущества;
реестр требований кредиторов с информацией о размере задолженности по каждому кредитору;
запросы в ГИБДД, Росреестр, другие регистрационные органы по поводу имущества должника и ответы на них;
прочие документы.

Помимо этого, финансовый управляющий может привлечь свидетелей, которые владеют информацией о спорной сделке.

Шаг 2 – Составление заявления в арбитражный суд

Вопрос об оспаривании сделки должника рассматривается арбитражным судом, в производстве которого находится дело о банкротстве. Финансовый управляющий обращается подает заявление, заполненное с учетом требований АПК РФ и Закона о банкротстве.

В заявлении необходимо указать следующее:

наименование суда, рассматривающего банкротное дело;
ФИО финансового управляющего, его адрес;
ФИО должника, его адрес;
информацию о лицах, ставших участниками сделки (наименование компании, ФИО предпринимателя или гражданина, адрес регистрации или проживания);
сведения о дате начала процедуры банкротства;
информацию о сделке (договор, дата его заключения, условия);
сведения о передаче имущества должника другому лицу;
стоимость переданного имущества;
данные о документе, на основании которого должник владел имуществом на праве собственности;
обстоятельства, подтверждающие, что сделка является подозрительной или совершена с предпочтением;
требование признать сделку недействительной и вернуть имущество в конкурсную массу;
перечень приложений;
дату и подпись.

Перед обращением в суд должна быть уплачена государственная пошлина. Сумма обязательного сбора составляет 6 000 руб. При отсутствии денежных средств на оплату госпошлины может быть подано ходатайство об отсрочке. К нему следует приобщить документы, подтверждающие, что заявитель не может оплатить госпошлину по уважительным причинам.

Нужно помнить! Заявление должно быть направлено в адрес должника, лица, получившего имущества, и иных заинтересованных лиц, привлекаемых финансовым управляющим. Почтовые квитанции о направлении документа приобщаются к материалам банкротного дела.

Шаг 3 – Участие в судебном разбирательстве

После поступления заявления суд назначает дату и время судебного разбирательства. Все заинтересованные лица принимают участие в его рассмотрении, дают пояснения, представляют суду письменные возражения и отзывы.

Если суд считает сделку недействительной, выносится определение о признании ее ничтожной или оспоримой. Получателя имущества обязывают вернуть собственность должника в конкурсную массу.

Шаг 4 – Контроль за возвратом имущества в конкурсную массу

На основании определения о возврате имущества должнику финансовый управляющий получает исполнительный лист. Если недобросовестный приобретатель не намерен исполнять определение суда, управляющий вправе передать исполнительный документ в службу судебных приставов.

На основании заявления финансового управляющего возбуждается исполнительное производство. Пристав применяет меры принудительного взыскания: разыскивает имущество, арестовывает счета, изымает спорную вещь. В результате исполнительских действий имущество возвращается в конкурсную массу должника.

Следует знать! Для успешного оспаривания сделки необходимо обратиться в суд в течение срока исковой давности, который составляет три года до момента принятия заявления о банкротстве гражданина. В случае совершения сделки с предпочтением срок исковой давности составляет полгода.

Особенности оспаривания сделок с недвижимостью

Часто предметом оспаривания становятся сделки с недвижимостью. Например, договоры купли-продажи и дарения квартиры, земельного участка, нежилого помещения.

Финансовый управляющий анализирует сделки с недвижимостью на предмет неравноценного встречного исполнения, поскольку, если сделки совершена с целью сокрытия имущества, договор составляется формально с указанием стоимости значительно ниже рыночной.

Особое внимание уделяется сделкам, совершенным в течение года перед началом банкротства, и сделкам с участием близких родственников. Если управляющий выявит, что в результате передачи недвижимости значительно уменьшилась конкурсная масса, он принимает меры к возврату бывшей собственности должника в конкурсную массу.

Пример из судебной практики. В процессе банкротства Краева А.Ю. финансовый управляющий обратился в суд с заявлением о признании недействительным договора дарения от 30.12.2014 года, заключенного между Краевым А.Ю. и Краевым А.А.

В ходе судебного разбирательства суд выявил, что должник безвозмездно передал ближайшему родственнику Краеву А.А. три здания и два земельных участка.

При наличии неисполненных обязательств перед кредиторами безвозмездная передача ликвидного дорогостоящего имущества привела к уменьшению активов должника и нарушила права кредиторов на возврат задолженности.

Суд признал договор дарения недействительным и обязал Краева А.А. возвратить недвижимость в собственность Краева А.Ю. (Определение Арбитражного суда Нижегородской области от 09.06.2018 года по делу № А43-33094/2017).

Заключение эксперта

Подведем итоги:

Если гражданин намеренно продал или подарил свое имущество, чтобы избежать его продажи при банкротстве, такие сделки могут быть оспорены, поскольку они уменьшают размер конкурсной массы и нарушают права кредиторов.
Правом на оспаривание сделок обладают финансовый управляющий и конкурсные кредиторы.
Заявление об оспаривании сделки рассматривается судом, который ведет банкротное дело должника.
В случае положительного решения финансовый управляющий через службу судебных приставов возвращает имущество должника в конкурсную массу.
Чаще всего оспариваются сделки по продаже или дарению имущества должника, переданное другим лицам с целью его сокрытия.
После возврата имущества в конкурсную массу финансовый управляющий организовывает торги и погашает за счет вырученных средств долги перед кредиторами.

Бывает, что финансовый управляющий не спешит оспаривать сомнительную сделку должника. Кредитор может решить этот вопрос через собрание кредиторов или обратиться в суд самостоятельно.

Без опыта решения подобных вопросов сложно отстаивать свои интересы, поэтому желательно привлечь квалифицированного юриста, специализирующегося на делах о банкротстве.

Специалисты нашего сайта всегда готовы помочь оспорить сделку должника. Оставьте заявку и получите консультацию.