Банковская гарантия по 223-фз: требования, образец формы и порядок оформления

Часть 2

В соответствии с Законом о контрактной системе в качестве обеспечения заявки, обеспечения исполнения контракта, в качестве обеспечения гарантийных обязательств предусмотрено применение банковской гарантии.

Сфера применения банковской гарантии не ограничивается нормами 44-ФЗ. Банковская гарантия применяется в налоговом законодательстве, в таможенной сфере, а также в законах о туристической деятельности.

В 44 федеральном законе у банковской гарантии особая роль – она выступает в качестве обеспечительной меры. Акцент банковской гарантии, применяемой в сфере закупок, построен на интересах бенефициара, то есть на интересах заказчика.

В соответствии с законом о банках и банковской деятельности банковская гарантия относится к банковским операциям. ЦБ РФ устанавливает для этих целей специальные нормативные акты и законы, гражданское законодательство регулирует выдачу банковской гарантии как сделку.

В Законе о контрактной системе понятие банковской гарантии используется в значении, указанном в ГК РФ.

Банковская гарантия по 223-ФЗ: требования, образец формы и порядок оформления

В банковской гарантии сам банк именуется гарантом, заказчик именуется бенефициаром, участник закупки — принципалом. Данные определения берутся из Гражданского кодекса.

Учитывая, что в 44-ФЗ есть упоминание о банковской гарантии и определение независимой гарантии в Гражданском кодексе, в разработанном пакете поправок предусматривается переход от определения банковской гарантии к независимой. В законопроекте предусмотрены гарантии, которые будут выдаваться:

  • банками, соответствующими определенным требованиям;
  • государственной корпорацией развития ВЭБ.РФ;
  • региональными гарантийными организациями.

Требования к банкам, выдающим банковские гарантии

Заказчики принимают гарантии банков, отвечающих требованиям Правительства РФ (требования к размеру собственных средств (капитала) банка уровню кредитного рейтинга). Перечень таких банков формирует и размещает на своем сайте регулятор — Минфин РФ на основании сведений, полученных от Центрального банка Российской Федерации.

Для того чтобы банковская гарантия соответствовала требованиям закона, необходимо понимать, какие требования и чем они установлены. Эти знания нужны участнику закупки, чтобы та банковская гарантия, которую он получит от банка, в дальнейшем была принята заказчиком.

В законе о контрактной системе в ст.45 установлено, что участники закупки в качестве обеспечения заявок и исполнения контрактов могут принимать банковские гарантии, которые были выданы банками, включенными в предусмотренный статьей 45 Перечень банков, отвечающих требованиям Правительства РФ.

Алгоритм получения банковской гарантии

Для оформления банковской гарантии участнику нужно определить банк, который будет выступать гарантом исполнения контракта по банковской гарантии. При этом указанный банк должен входить в перечень банков, которые вправе выдавать, размещенный на официальном сайте Министерства финансов России (ч.1 и ч.1.1 ст. 45 Закона № 44-ФЗ)

С перечнем банков, которые могут выдавать банковские гарантии, можно ознакомиться на официальном сайте Минфина. Обратите внимание — необходимо зайти в последний вариант этого перечня, так как в течение года в данный перечень вносятся изменения.

После выбора подходящего банка необходимо уточнить условия выдачи банковской гарантии и перечень документов, которые необходимы для ее оформления:

  1. правоустанавливающие документы,
  2. финансовая отчетность,
  3. документы о закупке, для которой нужна банковская гарантия.

У каждого из банков могут быть отличия в списке предоставляемых документов для оформления банковской гарантии.

Примерный перечень документов, необходимых для рассмотрения банком вопроса о выдаче банковской гарантии

  1. Заявление о предоставлении банковской гарантии (по форме банка);
  2. Информация о лице, которому предоставляется банковская гарантия (как правило, в форме анкеты);
  3. Копии учредительных документов названного лица, выписка из ЕГРЮЛ, выданная не ранее чем за 30 дней до момента подачи заявления на получении банковской гарантии;
  4. Копии документов, подтверждающих полномочия руководителя и иных лиц, уполномоченных на осуществление действий от имени организации;
  5. Бухгалтерская отчетность за последние отчетные периоды (как правило, за год) и расшифровки к ней;
  6. Проект заключаемого контракта, № закупки;
  7. Иные документы на усмотрение банка.

Оформление банковской гарантии происходит непосредственно при обращении в банк, либо банки активно предлагают услуги по выдаче банковских гарантий через различные электронные сервисы. Банковские гарантии через электронные сервисы выдаются на небольшие суммы. Чем больше сумма банковской гарантии, тем больше будет запрошено документов, тем серьезней будет происходить проверка со стороны банка.

Проверка условий получения банковской гарантии

  1. Условие о безотзывности (ч.2. ст.45 Закона № 44-ФЗ).
  2. Сведения о сумме гарантии (п.1 ч.2 ст.45 Закона № 44-ФЗ).
  3. Перечень обязательств, исполнение которых обеспечивается гарантией (п.2 ч.2 ст.45 Закона № 44-ФЗ).

  4. Указание на обязанность банка уплатить заказчику неустойку в размере 0,1% от суммы, подлежащей уплате, за каждый день просрочки (п.3 ч.2 ст.45 Закона № 44-ФЗ).
  5. Условие, согласно которому обязательства банка по гарантии считаются исполненными с момента поступления денежных сумм на счет заказчика (п.4 ч.2 ст.45 Закона № 44-ФЗ).

  6. Срок действия банковской гарантии.
  7. Установленный Правительством РФ перечень документов, предоставляемых заказчиком банку.

Что содержит банковская гарантия

Необходимо проверить банковскую гарантию на условия, которые запрещено в нее включать – это требования о предоставлении заказчиком гаранту судебных актов, подтверждающих неисполнение принципалом обязательств, обеспечиваемых банковской гарантией.

Бывают ситуации, когда заказчик указывает в документации о закупке, что в банковской гарантии должно быть условие на бесспорное списание.

Банковская гарантия по 223-ФЗ: требования, образец формы и порядок оформления

Что означает бесспорное списание для участника закупки

Как правило, банк, выдавая банковскую гарантию с таким условием, проводит тщательную проверку — может запросить больше документов на стадии оформления банковской гарантии. Для своей подстраховки он может включить дополнительные условия. Такие дополнения могут обернуться для участника закупки проблемой.

Банковская гарантия по 223-ФЗ: требования, образец формы и порядок оформления Банковская гарантия по 223-ФЗ: требования, образец формы и порядок оформления

Требования к банковской гарантии

  1. Банковская гарантия (БГ) оформляется в письменной форме на бумажном носителе или в форме электронного документа с учетом требований, установленных законодательством РФ (требовать бумажный оригинал заказчик не вправе).

  2. В БГ обязательно должно быть закреплено в том числе право заказчика представлять на бумажном носителе или в форме электронного документа требование об уплате денежной суммы по БГ, предоставленной в качестве обеспечения исполнения контракта или в качестве обеспечения заявки.

  3. В реестр включаются БГ, которые выданы банками, соответствующими требованиям, установленным Правительством РФ в соответствии с частью 1 статьи 45 ЗАкона № 44-ФЗ.
  4. Реестр в открытой части ЕИС не размещается. Работа ведется через Личный кабинет ЕИС.

Работа с банковской гарантией осуществляется через реестр банковских гарантий.

Банковская гарантия по 223-ФЗ: требования, образец формы и порядок оформления

Порядок формирования информации и документов для ведения реестра банковской гарантии

Ведение реестра и размещение его в ЕИС осуществляет Федеральное казначейство.

Порядок формирования информации и документов для ведения реестра банковских гарантий установлен Приказом Минфина России № 126-н от 18.12.2013.

Участник закупки никакой информации в данный реестр не вносит, наполняет этот реестр банк и заказчики.

Реестр банковских гарантий

Реестр, размещенный в ЕИС, содержит следующую информацию:

  1. Наименование, место нахождения банка, являющегося гарантом, ИНН или в соответствии с законодательством иностранного государства аналог идентификационного номера налогоплательщика.
  2. Наименование, место нахождения поставщика (подрядчика, исполнителя), являющегося принципалом, ИНН или в соответствии с законодательством иностранного государства аналог идентификационного номера.
  3. Денежная сумма, указанная в банковской гарантии и подлежащая уплате гарантом в случае неисполнения участником закупки в установленных случаях требований Закона о контрактной системе.
  4. Срок действия банковской гарантии.
  5. Копия банковской гарантии за исключением той, информация о которой подлежит включению в закрытый реестр банковских гарантий в соответствии с частью 8.1 статьи 45.
  6. Иная информация и документы, перечень которых установлен Правительством РФ.

Основания для отказа в принятии банковской гарантии

Заказчик рассматривает поступившую БГ в срок, не более 3 рабочих дней.

В Законе о контрактной системе установлены основания для отказа от принятия заказчиком банковской гарантии:

  • отсутствие в реестре банковских гарантий;
  • отсутствие необходимой информации в банковской гарантии;
  • несоответствие банковской гарантии требованиям, содержащимся в извещении, документации и проекте контракта при заключении контракта с единственным поставщиком (подрядчиком, исполнителем).

Этапы осуществление проверки заказчиком

  1. Наличие банка в соответствующем Перечне*.
  2. Наличие в Реестре БГ (проверить в Личном кабинете).
  3. Срок действия БГ ≥ сроку:
    • подачи заявок + 2 месяца;
    • действия обязательств по контракту + 1 месяц.
  4. Соответствие содержания БГ требованиям действующего законодательства и подзаконным актам.
Читайте также:  Кто может быть ликвидатором ООО? Права и обязанности, порядок назначения на должность

Банковская гарантия по 223-ФЗ: требования, образец формы и порядок оформления

Также осуществляется проверка соответствия документов статье 45 и требованию Постановления №1005 и тем требованиям, которые установлены в документации о закупке.

Помимо установленных оснований для отказа принятия банковской гарантии в статье 45 Закона о контрактной системе, в Постановлении №1005 установлены дополнительные требования банковской гарантии, которые могут являться основанием для отказа:

  • условия, указанные как недопустимые для включения в БГ (например, требование о предоставлении заказчиком гаранту отчета об исполнении контракта);
  • техническое требование к оформлению БГ (отсутствие нумерации на всех листах банковских гарантий, которые должны быть прошиты, подписаны и скреплены печатью гаранта, в случае ее оформления в письменной форме на бумажном носителе на нескольких листах).

В случае отказа в приеме БГ заказчик информирует лицо, предоставившее гарантию, в письменной форме или в форме электронного документа с указанием причин.

Банковская гарантия по 223-ФЗ: требования, образец формы и порядок оформления

В Приказе №126Н указываются причины отказа в банковской гарантии, а также код причины отказа.

Вся информация, которая размещена в реестре, должна быть доступна для заказчика, чтобы ее можно было скачать и в полной мере ознакомиться.

Банковская гарантия по 223-ФЗ: требования, образец формы и порядок оформления

Персональная ответственность за формирование информации и документов, за их полноту и достоверность несет уполномоченное от имени банка и/или заказчика лицо, чьей подписью подписаны соответствующие сведения.

Закрытый реестр банковских гарантий формируется на основании Приказа Минфина России от 22.06.

2020 № 118Н «О порядке формирования и направления информации, подлежащей включению в закрытый реестр банковских гарантий, направления Федеральным казначейством выписок и протоколов, а также формах предоставления указанной информации в целях формирования и ведения закрытого реестра банковских гарантий.

Практические ситуации в отношении банковских гарантий предоставляемых услуг участникам закупки в качестве обеспечительных мер

Банковская гарантия по 223-ФЗ: требования, образец формы и порядок оформления

Банковская гарантия предоставляется в единственном числе по отношению к контракту. Если говорить об обеспечении исполнения контракта, то предоставить участник закупки должен всего одну банковскую гарантию. Если закупка составляет 1 миллион, то предоставить две банковских гарантии по 500 тысяч от разных банков участник не вправе.

Также нельзя представить одну банковскую гарантию на несколько контрактов.

Банковская гарантия по 223-ФЗ: требования, образец формы и порядок оформления

На практике у участника закупки возникают вопросы, может ли он при отказе заказчика оперативно обратиться в банк, внести соответствующие изменения и заново предоставить банковскую гарантию.

Законом о контрактной системе данная ситуация не урегулирована и обязанности у заказчика дважды рассматривать представленные документы нет.

Заказчик вправе, если исполнитель не вышел за пределы срока, установленного в законе о предоставлении обеспечительных мер, рассмотреть повторную исправленную банковскую гарантию.

Если закупка проводится в электронной форме без ограничений для СМП и СОНКО, можно продлить срок подписания контракта за счет оформления протокола разногласий.

Но при этом необходимо помнить, что должны быть такие разногласия.

Обратите внимание — указание в протоколе разногласий на необходимость дополнительного времени для получения банковской гарантии будет неправомерным (Определение ВС РФ от 20.01.2020 №307-ЭС19-25951).

Если победитель не успевает получить банковскую гарантию

Заказчик рассматривает протокол разногласий в течение 3 рабочих дней. После этого у поставщика (подрядчика, исполнителя) есть еще три рабочих дня на размещение в ЕИС подписанного со своей стороны контракта.

И снова 3 рабочих дня дается заказчику на подписание контракта со своей стороны.

Таким образом, есть шанс немного увеличить срок подписания контракта законным способом без какого-либо риска попасть в реестр недобросовестных поставщиков.

Внесение в качестве обеспечения денежных средств с последующей заменой на банковскую гарантию в ходе исполнения контракта (ч.7 ст.96 Закона о контрактной системе) применимо, только если нет ограничений по ч.7.3 статьи 96 (отсутствие неуплаченной неустойки и ограничений по ПП РФ).

Если закупка проводилась для СМП и СОНКО, то есть в такой закупке может участвовать субъект малого предпринимательства либо социально ориентированная некоммерческая организация, то есть еще возможность не предоставлять обеспечение исполнения контракта, обеспечения гарантийных обязательств и применять антидемпинговые меры.

Частью 8 статьи 96 эти моменты предусмотрены. В ней указаны, какие условия должен соблюдать участник закупки, чтобы его освободили от обеспечительных мер. К таким условиям относятся:

  • предоставление информации о своей добросовестности без учета правопреемства;
  • исполнение трех контрактов без неустоек в течение трех лет до даты подачи заявки, при этом сумма цен этих контрактов должна составлять не меньше максимальной цены контракта, которая указаны в извещении.

При закупках по 223-ФЗ заказчик может использовать в своем Положении о закупке терминологию и требования к содержанию банковской гарантии из норм 44-ФЗ и подзаконных НПА.

При этом заказчик не должен использовать инструменты, предусмотренные Законом о контрактной системе, для проверки БГ:

  • наличие ее в Реестре банковских гарантий;
  • наличие банка в Перечне банков, имеющих право выдавать банковские гарантии.

Также заказчик не должен устанавливать требование о предоставлении банковской гарантии, выданной конкретным банком.

Модульбанк — первый банк для предпринимателей

Чтобы участвовать в торгах и аукционах по госконтрактам, нужна банковская гарантия. Модульбанк выдает банковскую гарантию по 223 ФЗ без поручителей и открытия счета

В 223 ФЗ написано, какую информацию указывают в документе, например:

  • дату оформления и день, когда документ перестанет действовать;
  • сумму неустойки, которую банк выплатит заказчику;
  • список обязанностей исполнителя;
  • требования к исполнителю, вид работ, сроки выполнения;
  • что гарантия безотзывная, то есть банк не сможет отказаться от обязательств перед заказчиком, пока не закончится срок документа

По закону, в форме банковской гарантии по 223 ФЗ указывают:

  • номер лицензии, на основании которой банк ведет финансовую деятельность;
  • юридический адрес банка, реквизиты;
  • сведения об исполнителе — ИНН, КПП, номер счёта, название банка, в котором открыт счет;
  • сведения о тендере — номер, протокол, полное описание работ;
  • информация о заказчике;
  • максимальная сумма выплаты, которую банк может отдать в случае невыполнения обязательств и срок оплаты;
  • срок действия банковской гарантии.

Как проверить банковскую гарантию по 223 ФЗ

Клиент может проверить законность банковской гарантии после ее оформления. Если банк работает законно, информация о гарантии появляется в реестре госзакупок.Модульбанк работает в соответствии с законодательством РФ и размещает информацию о гарантии в реестре госзакупок через час после выдачи.

Кто может оформить банковскую гарантию по 223 ФЗ

Банковскую гарантию по 223 ФЗ могут выдать банки, не внесенные в официальный реестр Минфина. Например, чтобы выдавать гарантию по 44 ФЗ, банк должен состоять в реестре.

Модульбанк прошел проверку Минфина и Центробанка, и внесен в официальный реестр. Мы выдаем банковские гарантии по закону.

Скидки для клиентов Модульбанка

Модульбанк делает скидку до 20 % своим клиентам при оформлении банковской гарантии, если открыт счет на тарифе «Оптимальный» или «Безлимитный».

  • Модульбанк выдает гарантию сроком до 5 лет на сумму до 10 миллионов рублей.
  • Выдаем гарантию без залога и поручителей. Открывать расчетный счет не обязательно.
  • Модульбанк работает с малым и средним бизнесом. Даже если вы зарегистрировались в налоговой шесть месяцев назад, мы оформим банковскую гарантию по 223 ФЗ за один час.
  • Комиссия зависит от срока и суммы гарантии: минимальная комиссия — 999 рублей.

Банковская гарантия по 223 ФЗ, понятия и определения

Банковская гарантия 223-ФЗ — способ обеспечения выполнения обязательств по договору, на тот случай если поставщик не выполнит или выполнит частично условия контракта, то все финансовые риски на себя берет выдавший её банк.

Это надёжный для Заказчика и удобный для Поставщика способ обеспечения исполнения контракта, т.к. Заказчик таким образом застраховывает себя от финансовых потерь, в случае не исполнения конракта, а Поставщик не замораживает свои денежные средства для обеспечения контракта, а предоставляет гарантию.

Банковская гарантия по 223-ФЗ — отличие от 44-ФЗ

Главное отличие между этими двумя федеральными законами, что 223-ФЗ более либерален: он дает заказчику гораздо больше полномочий по установлению требований к гарантии.

Он закрепляет лишь общие условия проведения закупочной деятельности, а также дает больше свободы заказчику для составления ТЗ. А 44-ФЗ, в свою очередь, считается более жестким, по причине того, что в нем установлены исчерпывающие требования как к тексту и форме документа, так и к банкам, имеющим право ее выпускать.

Читайте также:  Договор поставки для государственных и муниципальных нужд: содержание и образец документа, порядок и сроки заключения

Ключевыми и самыми важными отличиями можно выделить следующие:

  1. Требование наличия банковской гарантии списке в ЕРБГ, который расположен в ЕИС. Для документа по 44-ФЗ — это требование является обязательным и если заказчик не увидит БГ в едином реестре, то может отказать поставщику.

    Для БГ по 223-ФЗ данное требование не является критичным, закон не обязывает вносить гарантию в единый реестр (более того, такой реестр не ведётся).

  2. Существует определенный список банков, которые имею право выдавать БГ для обеспечения контракта по 44-ФЗ.

    Данным организациям выставлены определенные условия, такие как: лицензия на осуществление деятельности в данном направлении; капитал должен составлять не менее 300 млн. руб.; наличие рейтинга АКРА или Эксперт РА.

    Только выполнив эти требования банк может претендовать на присутствие в списке организаций, имеющих право выдавать БГ по 44-ФЗ и получить идентификационный номер.Для банковских гарантий по 223-ФЗ данное условие не является обязательным по нормам закона. Но в данном случае, требования к банкам могут выставлять сами заказчики.

  3. При сумме контракта свыше 50 000 000 руб., Федеральный Закон 44 (ч. 6 ст. 96) обязывает заказчика установить обеспечение исполнения в размере от 10% до 30% от максимальной суммы договора. Если рассматривать данный пункт в контексте 223-ФЗ, то он не регламентирует размер обеспечения в принципе.

В этом видео даются ответы на самые популярные вопросы при оформлении банковской гарантии:

Расчёт стоимости гарантии по 223-ФЗ

  • Определив сроки и размер банковской гарантии, Вы можете рассчитать её стоимость и выбрать банк.
  • Для этого введите информацию о гарантии в поля онлайн-калькулятора ниже, выберете 223-ФЗ в поле «Федеральный закон» и нажмите кнопку «рассчитать»:
  • [калькулятор банковской гарантии]
  • для исполнения госконтракта. Данная БГ обязывает выплатить банк определенную сумму, в том случае, если исполнитель недобросовестно исполняет свои обязанности по договору или отказывается от выполнения контракта в принципе;
  • для обеспечения заявки подрядчика, собирающегося участвовать в аукционе или конкурсе. Она служит подтверждением намерений поставщика, а также является свидетельством того, что он не откажется от подписания контракта;
  • для возврата аванса. В случае, если после его получения исполнитель отказался исполнять свои обязательства, по подписанному контракту.

В данном законе нет таких обширных требований к БГ, как по 44-ФЗ, но нужно учитывать, что заказчик имеет право по своему усмотрению прописать в конкурсной документации некоторые дополнительные требования к БГ и банку-гаранту, а так же приложить Форму Независимой гарантии. Нередко в документации Заказчики указывают требования к БГ аналогичные 44-ФЗ.

При проверки банковской гарантии, всегда нужно руководствоваться ч. 4 ст. 368 ГК РФ, а также документацией о закупке (в том числе проектом договора).

Как минимум, в гарантии должны быть указаны:

  • дата выдачи;
  • принципал, бенефициар и гарант;
  • основное обязательство, исполнение по которому обеспечивается гарантией;
  • денежная сумма, подлежащая выплате, или порядок ее определения;
  • срок действия гарантии;
  • обстоятельства, при наступлении которых должна быть выплачена сумма гарантии.

Желательно всегда направлять проект гарантии заказчику на согласование, как и самостоятельно внимательно проверять срок, сумму, реквизиты сторон и соответствие текста банковской гарантии требованиям документации.

Преимущества гарантии по 223-ФЗ

Подводя итог, можно сказать, что многие заказчики при проведении торгов по 223-ФЗ ставят наличие банковской гарантии обязательным условием.

Совет: даже если этот пункт в тендерной документации отсутствует, целесообразным будет все-таки уточнить у Заказчика о возможности внести обеспечение, банковской гарантией, так как ее наличие обеспечивает ряд преимуществ.

  • Получить гарантию по 223-ФЗ намного выгоднее, чем получение кредита на обеспечение исполнения.
  • Также, преимуществом будет то, что при ее наличии, вы можете использовать авансовый платеж.
  • Неоспоримым плюсом, является то, что при наличии банковской гарантии риски с не заключением контракта сводятся сводятся к минимуму.

Вы можете обратиться в один из наших банков-партнеров для получения гарантии на самых выгодных условиях. Для этого позвоните по бесплатному номеру 8-800-700-23-26 или оставьте заявку на обратную связь.

©ООО «РусТендер» 

Материал является собственностью tender-rus.ru. Любое использование статьи без указания источника — tender-rus.ru запрещено в соответствии со статьей 1259 ГК РФ

Банковская гарантия по 223 ФЗ: требования, документы, заказчики

Банковская гарантия по 223-ФЗ — документ в сфере госзакупок, дает заказчику право самостоятельно составить текст гарантии и закрепляющий обязательство банка выплатить определенную сумму заказчику в случае уклонения исполнителя от обязательств по договору.

223-ФЗ фиксирует общие условия проведения госзакупок. Госкомпании разрабатывают собственный проект оформления банковской гарантии.

Для чего нужна гарантия по 223 ФЗ

Задача банковской гарантии — обезопасить заказчика от неисполнения поставщиком своих обязательств.

Чем банковская гарантия выгодна участникам?

  • исполнитель — зарабатывает деньги по госконтракту и расширяет возможности для заключения сделок в будущем;
  • заказчик — получает компенсацию от банка, если поставщик не исполнит свои обязательства качественно и в срок;
  • банк — приобретает доход в виде процентов.

Заказчики по 223-ФЗ

  • государственные компании с долей участия государства выше 50%;
  • субъекты естественных монополий (нефтегазовые компании, РЖД и т.д.);
  • организации, которые занимаются регулируемыми видами деятельности (энергетика, водоснабжение);
  • бюджетные учреждения, проводящие закупки за счет грантов, средств субподряда, собственных средств.

Требования и условия банковской гарантии по 223 ФЗ

  • дата выдачи обеспечения;
  • наименование всех участников (принципал, бенефициар, гарант);
  • права, обязанности заказчика, поставщика и банка в рамках конкретной гарантии;
  • информация о сумме выплаты или условия её исчисления;
  • период действия банковской гарантии.

Что должно быть в банковской гарантии

  • номер лицензии, в соответствии с которой банк ведет свою деятельность;
  • юридический адрес банка, реквизиты;
  • сведения об исполнителе — ИНН, КПП, номер счета, название банка, в котором открыт счет;
  • сведения о тендере — номер, протокол, полное описание работ;
  • информация о заказчике;
  • максимальная сумма, которую банк может выплатить в случае невыполнения обязательств и срок оплаты;
  • срок действия банковской гарантии.

Положение о госзакупках

223-ФЗ устанавливает только общие принципы госзакупок. Заказчики сами разрабатывают положение о закупках. Что они контролируют:

  • как запланировать госзакупку;
  • какие поставщики и подрядчики могут участвовать в торгах;
  • какие документы необходимы, чтобы заключить контракт с победителем.

Кроме того, в Положении о госзакупках, необходимо указать список банков. Исполнителю стоит выбрать банк из списка предложенных и оформить гарантию. В случае, если ни один из банков не подходит, исполнитель может обратиться в свой банк и затем согласовать выбор с заказчиком.

Требования, предъявляемые к банкам для оформления банковской гарантии по 223-ФЗ:

  • соответствие требованиям Центробанка;
  • наличие действующей лицензии. Гарантия продолжит действовать, даже если банк лишится лицензии по решению Центробанка.

Преимущества обеспечения заявки гарантией по 223-ФЗ:

  • получить банковскую гарантию выгоднее, чем оформить коммерческий кредит;
  • при наличии банковской гарантии вы можете пользоваться авансовыми платежами;
  • при оформлении банковской гарантии риски с заключением контракта сводятся к минимуму.

Банковский сервис (онлайн)

Предоставление обеспечения исполнения контракта по 223-ФЗ гарантирует защиту заказчиков от недобросовестных субъектов предпринимательской деятельности и мошенников. Если компания или индивидуальный предприниматель, заключивший госконтракт, в полном объеме не выполнит свои обязательства, заказчик сможет компенсировать свои потери, получив гарантийную сумму.

Нужно ли обеспечение исполнения контракта на самом деле?

Для субъектов предпринимательской деятельности, участвующих в госзакупках, предоставление обеспечения контракта является дополнительной статьей расходов. Однако, для государства — это способ защитить свои деньги, так как в рамках торгов по 223-ФЗ производится закупка товаров, работ и услуг для нужд государственных компаний и организаций.

Фактически за счет обеспечения удается создать условия для эффективного расходования средств госзаказчиков, так как в случае перечисления денег недобросовестным субъектам предпринимательской деятельности, финансовые потери будут возмещены.

Формы обеспечения госконтрактов

ФЗ-223 не устанавливает прямых требований относительно формы обеспечения контракта, делегируя данные полномочия заказчикам. Главное требование – форма обеспечения, выбранная госзаказчиком, должна быть прописана в закупочной документации.

В подавляющем большинстве случаев организаторы торгов по 223-ФЗ в отношении обеспечения контракта дублируют требования 44-ФЗ, предлагая представителям бизнеса денежный залог или БГ.

У каждого из видов обеспечения есть свои плюсы и минусы. Залог не предусматривает прямых денежных трат, но замораживает деньги на продолжительный срок, которые перечисляются на специальный банковский счет и в случае невыполнения исполнителем обязательств по контракту поступают на счет госзаказчика.

Недостатком залога является снижение эффективности хозяйственной деятельности, так как существенная сумма изымается из оборота субъекта предпринимательства. На деньги, хранящиеся на спецсчете, банк начисляет процент, однако он минимален и не приносит особой выгоды.

Банковская гарантия оформляется за счет участника госзакупок – компания или индивидуальный предприниматель оплачивают услуги банка, который гарантирует исполнение представителем бизнеса возложенных на себя обязательств.

Для каких целей нужна БГ

При проведении госзакупок по 223-ФЗ гарантия банка выступает в качестве страховки государственного заказчика, позволяя избежать финансовых потерь из-за действий недобросовестных представителей бизнеса.

Если исполнитель (принципал) не выполняет либо выполняет частично или недолжным образом контрактные обязательства, кредитно-финансовое учреждение, выступающее в роли гаранта, производит выплату заказчику (бенефициару) гарантийной суммы.

Таким образом БГ исключает риск убытков, которые могут понести госкомпании и госучреждения, закупая товары, работы или услуги у физических и юридических лиц.

Размер выплаты, а также события, которые считаются гарантийным случаем, оговариваются в документе, выдаваемом банком. Оформление БГ производится за счет и по инициативе юридического или физического лица, принимающего участие в госзакупках.

Банковская гарантия по 223 ФЗ: требования

БГ, которая используется в госзакупках по 223-ФЗ, может быть выпущена на бумажном носителе и/или в электронном виде. В документе оговаривают:

  • дату, когда заканчивается срок действия гарантии;
  • продолжительность срока действия;
  • обязательства поставщика товаров, работ или услуг перед госзаказчиком, гарантируемые банком;
  • гарантийную сумму, выплачиваемую банком.

Отличия в гарантиях по 44-ФЗ и 223-ФЗ

В отличие от 44-ФЗ, для банковской гарантии по 223-ФЗ не установлено обязательных критериев, которым должен соответствовать документ. Содержащиеся в 44-ФЗ нормы о включении банков-гарантов в перечень кредитно-финансовых организаций, созданный на основании ст. 74.1 НК РФ, а также внесении выдаваемых банками гарантийных документов в госреестр, отсутствуют.

Вместо этого 223-ФЗ дает право госзаказчикам самим выдвигать требования к гарантиям. Полный перечень требований в обязательном порядке должен быть указан устроителем торгов в закупочной документации.

Требования к банкам-гарантам

Теоретически предоставление банковских гарантий по 223 ФЗ может быть осуществлено любым российским банком. Однако, на практике дела обстоят иначе. Государственные заказчики, стремясь минимизировать риски, связанные с невыполнением кредитно-финансовым учреждением взятых на себя гарантийных обязательств, устанавливают критерии для банков-гарантов.

Чаще всего заказчики требуют, чтобы БГ была выдана кредитно-финансовой организацией, которая включена в банковский перечень, созданный на основании ст. 74.1 НК РФ. Кроме того, некоторые госзаказчики указывают дополнительный критерий, называя список крупных финансово-устойчивых банков, документы которых они готовы принять.

Реестр БГ 223 ФЗ

В 223-ФЗ не содержится требование о включении выдаваемых кредитно-финансовыми организациями гарантийных документов в ЕРБГ.

Также нормативными документами не предусматривается ведение отдельного госреестра для БГ, выданных участникам госзакупок по 223-ФЗ.

Поэтому, физические и юридические лица могут получить банковскую гарантию 223 ФЗ, незарегистрированную в ЕРБГ, а госзаказчик обязан ее принять.

Однако, практика показывает, что большинство банков, специализирующихся на выдаче БГ участникам госзакупок по 223-ФЗ, регистрируют выдаваемые гарантийные документы, чтобы заинтересованные лица имели возможность удостовериться в легитимности гарантии. Внесение документов в ЕРБГ проводится по той же процедуре, что и включение в госреестр банковских гарантий по 44-ФЗ.

Банковская гарантия 223 ФЗ: условия получения

Условия выдачи банковских гарантий каждая кредитно-финансовая организация устанавливает самостоятельно. Обычно минимальный перечень требований включает:

  • период деятельности субъекта предпринимательства не менее 6 месяцев (в некоторых случаях 1 год);
  • отсутствие убыточной деятельности;
  • отсутствие процедуры ликвидации или банкротства.

Чтобы оформить БГ, исполнитель контракта предоставляют в банк пакет документов, который включает:

  • анкету-заявку;
  • копии паспортов руководителей и учредителей компании/индивидуального предпринимателя;
  • бухгалтерскую и налоговую отчетность за требуемый период;
  • копию уставных документов с изменениями и дополнениями;
  • копию свидетельства о постановке на учет в органах ФНС;
  • свидетельство о госрегистрации (выписка из ЕГРЮЛ/ЕГРИП);
  • копии документов, которые подтверждают легитимность исполнительного органа предприятия;
  • другие документы по усмотрению банка.

Если какой-либо документ, запрашиваемый банком, не будет предоставлен, в выдаче БГ может быть отказано.

Чаще всего выдача БГ осуществляется без залога. Если же требуется предоставить банковскую гарантию на крупную сумму, может потребоваться обременение имущества. Между банком и участником госзакупок заключается договор залога, который при наступлении гарантийного случая и отсутствия у принципала возможности погасить задолженность в денежной форме, перейдет в собственность банка.

Предметом залога могут выступить высоколиквидные материальные активы:

  • банковские депозиты;
  • векселя и другие ценные бумаги;
  • объекты недвижимости;
  • транспортные средства и прочее.

Стоимость предмета залога должна быть сопоставима с размером гарантийной суммы.

Размер обеспечения контракта

При проведении госзакупок по 223-ФЗ каких-либо нормативных требований относительно размера обеспечения контракта не предусмотрено. Госзаказчики определяют размер обеспечения по собственному усмотрению. В большинстве случаев – это 10-30% от начальной максимальной цены контракта.

Точная сумма обеспечения, которую обязан предоставить исполнитель контракта, указывается госзаказчиком в закупочной документации. При заключении контракта представитель бизнеса обязан предоставить обеспечение в сумме, указанной заказчиком.

Сокращение размера обеспечения возможно только в процессе исполнения контракта. При этом, должно быть соблюдено обязательное условие – в заключенном контракте предусмотрено поэтапное исполнение обязательств с приемкой и оплатой каждого этапа по отдельности.

Размер обеспечения контракта можно уменьшать после каждого выполненного этапа, благодаря чему произойдет ослабление финансовой нагрузки на исполнителя. Сокращение размера обеспечения должно быть прямо пропорционально сокращению обязательств перед госзаказчиком.

Можно ли заменить обеспечение

Замена формы обеспечения по контракту возможна, если данное положение отображается в закупочной документации. Выполнение замены осуществляется в процессе исполнения контракта, когда поставщик товаров, работ или услуг выполняет часть взятых на себя обязательств.

Помимо изменения формы обеспечения корректируется и его размер, который уменьшается пропорционально выполненным обязательствам.

Процедура производится по аналогии с 44-ФЗ: физическое или юридическое лицо, признанное победителем торгов, подает заказчику предложение о замене обеспечения, на основании которого тот принимает решение.

Чаще всего исполнители просят госзаказчиков разрешить замену в ситуациях, когда обеспечение исполнения контракта было произведено путем перечисления денежных средств на спецсчет. Если госзаказчик даст разрешение, исполнитель контракта предоставляет БГ, после чего выполняется возврат денег.

Возврат обеспечения

После того, как поставщик товаров, работ или услуг исполнил в полном объеме обязательства перед заказчиком, процедурой проведения госзакупок предусмотрено размещение информации об исполнении контракта.

Данные о контракте и необходимый пакет документов заказчик направляет в Федеральное казначейство, которое вносит сведения об исполненном договоре в реестр.

После того, как внесенная в реестр информация будет опубликована, госзаказчик возвращает обеспечение. Сроки, основания и порядок процедуры возврата определяется госзаказчиком самостоятельно. Соответствующую информацию в обязательном порядке указывают в закупочной документации, а также в подписываемом с исполнителем договоре.

Обычно возврат на расчетный счет исполнителя денежных средств производится в 30-дневный срок с момента подписания акта приемки. Если обеспечение было представлено в виде БГ, никаких действий не предполагается.

Как правило, срок действия банковской гарантии по 223 ФЗ на один месяц превышает период действия контракта.

По истечении данного срока гарантийный документ теряет свою силу, поэтому его возврат исполнителю лишен смысла.

Leave a Comment

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *